Что такое индекс потребительских цен (ИПЦ)

Индекс потребительских цен

Индекс потребительских цен (ИПЦ) — это показатель, с помощью которого рассчитывают изменения в ценах на указанные товары и услуги (потребительскую корзину) за конкретный период. Используется в качестве одного из основных способов расчета уровня инфляции. Такие экономические параметры, как объем денежной массы и курсы валют, находятся под влиянием индекса цен. Иногда его также называют индекс инфляции (inflation index) или потребительский индекс.

В англоязычной литературе потребительский индекс обозначается как consumer price index, CPI. Это может приводить к путанице, поскольку ту же аббревиатуру CPI имеет функция «cost per install», которая используется в мобильном маркетинге и обозначает плату за установку некоторого приложения. Более того, существует обозначение «counts per inch», применяемое в оптических технологиях и обозначающее число считываний на дюйм. Русский вариант ИПЦ более однозначен.

Возникновение индекса цен

Сам индекс Ласпейреса, который является синонимом индекса потребительских цен, был впервые предложен во второй половине XIX века. В качестве главной причины появления показателя называют необходимость компенсации потерь работникам, спровоцированных инфляцией, хотя в то время инфляция еще не была постоянным процессом, как сегодня. Но гражданская война в США 1861-65 года вызвала сильный скачок цен. Раньше составлением этого индекса занималось Министерство труда, сейчас решение данного вопроса возложено на Федеральную службу государственной статистики.

Интересно, что несмотря на последующие модификации, в мире прижился самый первый вариант. В РФ необходимость в появлении адекватного и чутко реагирующего на изменения инфляции показателя появилась с началом перехода страны к рыночной экономике. Изначально Госкомстатом был разработан временный индекс, основанный на 140 подиндексах традиционного индекса розничных цен. Однако из-за его серьезных недостатков в 1991 году пришлось перейти на ИПЦ, который соответствовал международным рекомендациям и практике.

Преимущества ценовой стабильности

Ценовая стабильность означает сохранение низких тем­пов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений. В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады. Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций. В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам. Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, — для устойчивого экономического развития.

Особенности российской потребительской корзины

В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.

Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.

Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Виды индексов цен

Индексы цен принято различать согласно базовым объектам для расчета.

К таковым базовым объектам относятся:

• индекс промышленных цен;
• сельскохозяйственный индекс цен;
• индекс транспортных тарифов;
• внешне-торговый индекс;
• индекс капитальных вложений;
• индекс потребительских цен и индексы – дефляторы.

Промышленный индекс цен показывает уровень цен товаров и услуг, приобретаемых промышленными предприятиями для своих производственно-технических целей. Такими промышленными предприятиями могут быть: заводы, строительные организации и прочие.

Сельскохозяйственный индекс цен показывает динамику изменений цен на продукты питания.
Индекс транспортных тарифов состоит из цен на транспортировку грузов, и транзитные платежи. В их числе: транзит газовых, нефтяных и прочих ресурсов.

Внешне-торговый индекс цен указывает на динамику цен на экспортно-импортиртные товары. Цена товара, производимого для нужд собственного потребления не идет в учет при расчете этого индекса. Таким образом, если определенная компания изготавливает один и тот же товар, как для экспорта, так и для внутреннего рынка, тогда для расчета индекса внешне-торговых отношений берется во внимание показатель цены только исключительно той части товара, которая была экспортирована за границу.

Индекс-дефлятор показывает колебания одного макроэкономического показателя, например показателя национальных счетов, в отчетном периоде по отношению к базовому.

Индексы цен производителей указывают на колебание цен в конкретной экономической отрасли. Отличием от индекса промышленных цен, которым отслеживают динамику расходов компаний, индекс производителей показывает динамику прибыли, полученной в результате продажи произведенных товаров и услуг.

В интересах каждого государства сформировать определенный набор товаров и услуг, которые необходимы для достаточного обеспечения минимального уровня жизни. Он называется потребительская корзина. Индекс, показывающий колебания в цене потребительской корзины – это индекс потребительских цен. Индекс потребительских цен являет собой индексный показатель цены типовой рыночной корзины национальных и зарубежных потребительских товаров и услуг, приобретаемых на внутреннем рынке государства. Рассчитывая его, сравнивается стоимость корзины товаров и услуг фиксированного состава в текущем и базисном периодах.

Каждый из индексов цен берется во внимание при отслеживании колебаний цен и тарифов на рынке, исследовании его конъюнктуры, для расчета уровня жизни и влияния изменения цен на него. Также все индексы учитываются при проведении анализа макросреды и являются основой для вычисления разного рода показателей системы национальных счетов. Среди которых и валовой внешний продукт (ВВП), и валовой внутренний продукт (ВНП), национальный доход и прочие. Каждый из этих показателей используются для выбора и корректировки макроэкономической политики всей страны. За индекс инфляции берутся преимущественно два индекса цен: индекс потребительских цен (CPI) и индекс цен ВВП, то есть дефлятор ВВП (Defl).

Как рассчитывается ИПЦ

Прежде всего, собирается информация со всех регионов государства. Отслеживается стоимость товаров в областных центрах и столицах республик. Иногда используются сведения, собранные в районных центрах. Для этого населенные пункты сортируются по нескольким показателям (уровень экономического развития, географическое положение и так далее). Стоимость товаров отслеживается в различных торговых точках. Сюда относятся супермаркеты, продовольственные и вещевые рынки. Кроме того, проводится мониторинг компаний, работающих в сфере обслуживания. Для точного определения индекса составляется список товаров широкого потребления, представляющих важность для населения страны. Дополнительным критерием становится постоянное наличие товара в продаже.

При расчете ИПЦ неминуемы определенные погрешности. Для определения показателя анализируется состав потребительской корзины, который постоянно меняется. В результате точность расчетов значительно падает. Наглядным примером является появление новой строки расходов на сотовую связь, начиная с нулевых годов этого столетия. В девяностые годы основная часть населения вместо сотовой связи пользовалась фиксированной телефонией, ежемесячная стоимость которой была несопоставима. Со временем появились расходы на другие телекоммуникационные услуги, включая интернет, кабельное и интерактивное телевидение.

По какому принципу рассчитывается CPI и в США

В англоязычных странах индекс потребительских цен обозначается сокращением CPI. Американское Бюро Статистики Труда каждый месяц подсчитывает CPI и публикует полученные результаты. Первый подсчет был осуществлен в 1913 году – более века назад. Основой индекса служит усредненный показатель 1982-1984 годов. Базовое значение равно 100. Таким образом, число 100 означает нулевой уровень инфляции с 1984 года, а значение 150 или 200 указывает на рост инфляции на 50 и 100% соответственно. Упомянутый показатель инфляции считается изменением индекса по сравнению с прошлым временным периодом.

Несмотря, что CPI измеряет колебания стоимости многих товаров, оплачиваемых потребителями, определенные категории расходов не учитываются. Сюда относятся инвестиции, сбережения и так далее. Обычно исключаются финансовые расходы иностранных граждан. Для формирования индекса используется потребительская корзина, содержащая 8 основных разновидностей расходов населения:

1. Еда;
2. Медицинская помощь;
3. Одежда;
4. Отдых;
5. Жилье;
6. Телекоммуникационные услуги и образование;
7. Транспорт;
8. Прочие услуги и товары.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

ИПЦ – один из важнейших экономических показателей, на его основе рассчитывается уровень инфляции. Случается и так, что стоимость корзины снижается за счет сезонности продуктов питания или снижения цен на позиции в некоторых регионах. Процесс называют дефляцией.

По значению показателя легко понять, как меняются расходы граждан, если перечень остается неизменным. Уровень инфляции оказывает влияние на различные сферы экономики. На его основе:

• Изменяется ключевая ставка, что влияет на ставку рефинансирования ЦБ, а в итоге на проценты по кредитам и депозитам;
• Рассчитываются индексации зарплат, пенсий, пособий;
• При высокой инфляции падает стоимость облигаций, что невыгодно компаниям;
• Предприниматели и экономисты рассматривают показатель для прогнозирования.

Факторы инфляции

Причины роста цен бывают монетарные и немонитарные. Почему за те же деньги можно приобрести меньше? Федеральным законом обязанность в регуляции показателей возложена на ЦБ РФ, который обеспечивает устойчивость национальной валюты.

Монетарные факторы:

• Доступные кредиты по низким ставкам вызывают большой потребительский скачок и провоцируют повышение цен, невозвраты, увеличение массы электронных денег. Цены растут еще и потому, что производство не успевает за спросом;
• Нестабильность национальной валюты;
• Несбалансированность государственных финансов. С одной стороны расходы правительства должны подкрепляться адекватным ростом доходов населения. Важнейшие из непроизводственных расходов: содержание государственного аппарата, оборона, правоохранительные органы. То есть, чем больше средств уходит на поддержание системы, тем выше должен быть уровень зарплат граждан. Но повышение социальных выплат на 1% ВВП провоцирует рост инфляции на 0,6-0,7%, в то время как те же инвестиции в экономику всего 0,3-04%.

Немонитарные факторы:

• Дисбаланс в отраслевых и макроэкономических отраслях. Сырьевые и производственные кризисы, неурожаи становятся причиной колебаний стоимости производства, дефицита бюджета. К этому же приводит опережающее развитие одного из подразделений на фоне общей отсталости;
• Уровень затрат труда и ресурсов на производство единицы ВВП. Чем выше добавленная стоимость, тем стабильнее экономика государства;
• Большой объем инвестиций в одну из отраслей экономики. В этом случае производители получают авансовые средства, не подкрепленные производственными возможностями и товарами. Например, после роста инвестиций в строительство увеличилось количество долгостроев;
• Отсутствие конкуренции на рынках;
• Психологические причины. Нагнетание давления в обществе, необоснованное прогнозирование катастрофы запускает рост спекуляций.

Стабильная инфляция способствует росту деловой активности, налоговых сборов, чем меньше ее показатель, тем сложнее новым компаниям выходить на рынки. Скачки приводят к обесцениванию сбережений, кредитов, ценных бумаг, безработице, стагнации экономики. Дефляция снижает объемы кредитования, провоцирует сберегательное поведение среди населения, таким образом, огромная масса средств вымывается из производственных секторов. Предприятия сокращают рабочие места и сворачивают программы развития.

Как рассчитывается ИПЦ?

В формуле индекса потребительских цен существует несколько основных переменных. Значение индекса именуется как CPI (англ. Consumer Price Index) и рассчитывается по формуле:

В США для расчета индекса за основу берут 256 товаров и услуг из 85 городов страны. В России потребительская корзина представляет собой продукты питания, непродовольственные товары и различного вида услуги, определенные Федеральным законом № 44-ФЗ «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации». При расчете ИПЦ учитывается ограниченное количество товаров, которое относят к минимальному уровню потребляемых в обществе.

Индекс Пааше

В 1874 г. немецкий экономист Г. Пааше предложил агрегатный индекс цен с отчетными весами. Формула агрегатного индекса цен Пааше определяется так:

Где числитель — фактическая стоимость продукции отчетного периода;
Знаменатель — условная стоимость товаров, которые реализованы в отчетном периоде по базисным ценам.

Индекс цен Пааше показывает, во сколько раз возрос или уменьшился в среднем уровень цен на массу товара, реализованную в отчетном периоде, или сколько процентов составляет его рост (снижение) в отчетном периоде по сравнению с базисным периодом, т. е. он показывает, на сколько товары в отчетном периоде стали дороже (дешевле), чем в базисном.

В 1864 г. немецкий экономист Э. Ласпейрес предложил индекс, отражающий изменение цен и строится по продукции базисного периода.

Индекс Ласпейреса

Формула агрегатного индекса цен Ласпейреса рассчитывается как отношение:

Индекс цен Ласпейреса показывает, на сколько изменились цены в отчетном периоде по сравнению с базисным, но по продукции, которая была реализована в базисном периоде, и экономию (перерасход), который можно было бы получить от изменения цен. Индекс цен Ласпейреса также показывает, во сколько раз товары базисного периода подорожали (подешевели) в результате изменения цен на них в отчетном периоде.

Индекс Фишера

Американский экономист И. Фишер предложил «идеальный» индекс цен, который назвали его именем, представляющий собой среднюю геометрическую произведения двух агрегатных индексов цен Ласпейреса и Пааше.

Идеальность данной формулы заключается в том, что индекс является обратимым во времени, т. е. при перестановке базисного и отчетного периодов полученный обратный индекс представляет собой величину, обратную величине первоначального индекса. Недостаток формулы состоит в том, что она лишена конкретного экономического содержания (разность между числителем и знаменателем не показывает никакой реальной экономии или потерь вследствие изменения цен).

Средний гармонический индекс цен

Средний гармонический индекс цен применяется тогда, когда неизвестны значения p1, q1 но дано их произведение и индивидуальные индексы цен ip = p1/p0 а сводный индекс должен быть исчислен с отчетными весами.

Индивидуальные индексы определены таким образом, чтобы средний гармонический индекс совпал с агрегатным.
Выражая из формулы индивидуальных индексов цен неизвестное значение р0 = p1/ip, подставляем его в знаменатель агрегатной формулы и получим средний гармонический индекс цен, который равен формуле Пааше:

Весами индивидуальных индексов iр в индексе является стоимость отдельных видов продукции отчетного периода в ценах того же периода p1q1.

Средний арифметический индекс цен

Средний арифметический индекс цен получают в том случае, если из индивидуального индекса цен ip = p1/p0 выразить цену отчетного периода p1 = i0p0, а затем подставить ее в числитель агрегатного индекса цен.

Данный индекс аналогичен агрегатному индексу Ласпейреса и имеет формулу:

В этом индексе весами осредненных индивидуальных индексов служит объем товарооборота в базисном периоде.

Источник: Балинова B.C. Статистика в вопросах и ответах: Учеб. пособие. — М.: ТК. Велби, Изд-во Проспект, 2004. — 344 с.

Заключение

Умеренный рост индекса цен не несет каких-то угроз для экономики. Это нормальная ситуация для развитых стран. Означает, что увеличивается потребительский спрос, а значит, растет производство.

Другое дело, когда мы имеем дело с высокими темпами роста. Как это сказывается на жизни простых граждан, все мы хорошо знаем, потому что всего несколько лет назад жили в таких условиях. А люди постарше помнят еще и 90-е годы, когда цены росли ежедневно. Не желаю никому еще раз пережить такое.