Долгосрочные инвестиции: классификация, формы, оценка, источники финансирования

Фото статьи Инвестиции

Сущность инвестирования

В общем смысле инвестиции представляют собой вложение финансовых, материальных и иных ресурсов на определенный срок и с определенным риском, направленное на извлечение полезного эффекта, чаще всего, – финансового (извлечение прибыли).

В роли инвестиций могут выступать как сами денежные средства и ценные бумаги, так и иное имущество, включая имущественные и иные права, поддающиеся денежной оценке.

Инвестирование предполагает осуществление инвестиций в какой-либо инвестиционный проект, будь то приобретение недвижимости, капиталовложения, покупка ценных бумаг и пр. Процесс инвестирование направлен на получение полезного эффекта (не только финансового). Для того, чтобы он был достигнут, полученные результаты должны превышать затраченные ресурсы.

В зависимости от длительности осуществление инвестирования все инвестиции делятся на две группы (рисунок 1).

Классификация инвестиций по сроку осуществления. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ
Рисунок 1. Классификация инвестиций по сроку осуществления.

Определение

Вложение собственных средств в какие-либо объекты с целью получения прибыли сегодня довольно распространено. Это называется инвестированием.

К нему прибегают многие владельцы капитала, чтобы нарастить собственные активы и увеличить объёмы производства предприятия. Физические лица полученный доход тратят на крупные покупки, а некоторые используют инвестирование в качестве основного дохода.

Вложения средств могут носить разный характер. Он зависит от времени, в течение которого инвестор планирует получить вложенные средства и прибыль.

Различают инвестиции:

  • Краткосрочные. Средства вкладываются на срок от нескольких часов до одного года. К примеру, вы можете провести пару удачных сделок на валютном рынке и заработать высокий доход за 5 часов. Это редкие случаи, но они имеют место быть. Сюда же относят популярный банковский депозит. Обычно он открывается на год;
  • Среднесрочные. Длятся от года и до трёх лет. Таким способом можно заработать проценты на банковском вкладе, рынке акций или купив долю в ПИФе;
  • Долгосрочные. Период реализации составляет от трёх лет. Чаще всего он не превышает 5 лет, но может затянуться и на несколько десятков. Последний вариант характерен для глобальных инвестиций, которые присуще государству на внутреннем и внешнем рынках. Это строительство крупных объектов международного назначения, например, аэропорта.

В статье мы рассмотрим именно долгосрочные инвестиции. Эта сфера находит всё больше приверженцев, так как в отличие от краткосрочных вложений, может приносить стабильный высокий доход.

Такими инвестициями чаще занимаются крупные предприятия или частные инвесторы, обладающие большими накоплениями. Маленькие суммы здесь не фигурируют, так как риск быстрой потери средств на первоначальном этапе может привести к полной утрате вложений. С крупными суммами в этом плане легче, если потеряется часть, потом можно вернуть намного больше.

Большинство специалистов не различают среднесрочные инвестиции. Они считают, что долгосрочные вложения допускается учитывать со сроком от одного года. Таким образом, срок долгосрочных инвестиций может длиться от 12 месяцев до пяти лет (в большинстве случаев).

Пример

Вы хотите купить автомобиль своей мечты уже на будущий год, но не хватает примерно 30-40% от нужной суммы. Занимать не хочется – вы идейный противник кредитов. Знакомый коммерсант советует инвестировать средства в эффективные инструменты, чтобы получить недостающую часть.

Для ваших целей подходят краткосрочные вложения – инвестиции в МФО, ПИФы, ПАММ-счета, на худой конец — банковские депозиты с выгодными процентами. Долгосрочные инвестиции вам не подойдут – слишком долго придётся ждать вывода оборотных средств.

Вложения с долгим сроком окупаемости в меньшей степени зависят от колебаний рынка. Даже банковские вклады обесцениваются из-за инфляции и экономических кризисов. А вот акции в длительной перспективе стабильно повышаются в стоимости.

Успешно работать с долгосрочными инвестициями удаётся не каждому. Для этого нужны такие качества, как рассудительность, терпеливость, умение контролировать свои эмоции.

Те же акции периодически падают в цене, и вкладчики с неустойчивой психикой начинают срочно распродавать свои активы. Умный и терпеливый инвестор знает, что снижение цен – явление временное, поэтому не поддаётся всеобщей панике.

Длинные вклады – это не только финансовые инвестиции.

Сюда относятся также:

  • вложения в строительство или покупка готовой недвижимости с целью дальнейшей перепродажи или сдачи в аренду;
  • вклады в производство;
  • в оборудование и технику;
  • в золото;
  • в собственное образование.

Таблица наглядно демонстрирует все плюсы и минусы долгосрочных и краткосрочных инвестиций:

Критерии сравненияДолгосрочные инвестицииКраткосрочные инвестиции
1Сроки окупаемости1-5 летОт нескольких месяцев до года
2ДоходностьВысокаяСредняя
3РискиВысокиеМинимальные
4Порог вхожденияНужны значительные средства, исключение — инвестиции в акцииНизкий

Несколько слов о психологии инвестирования. Обычному человеку трудно изменить пассивное отношение к собственным активам. Думать, как инвестор – сложно и непривычно.

Мозг устроен таким образом, что его привлекает в основном сиюминутное вознаграждение. О долгосрочной выгоде задумываются немногие. Откладывать награду на потом кажется слишком рискованным проектом. Мало ли что может произойти через год или два со страной, деньгами и экономикой.

С таким подходом вы не добьётесь от финансовых операций максимального эффекта. Однако достаточно подсчитать упущенную выгоду хотя бы за несколько прошлых лет, чтобы понять, какой доход вы бы могли иметь прямо сейчас, если бы пару лет назад инвестировали свободные деньги в акции или другие активы с гарантированным доходом.

Виды

Вложение денег
На сегодняшний день долгосрочные инвестиции подразделяются на отдельные классификации по объектам вложений.

В частности, на реальные инвестиции и долгосрочные финансовые вложения.

К финансовым инвестициям относятся: предоставление займов, а также приобретение ценных бумаг. Основной задачей подобных инвестиций служит получение дополнительного дохода.

Что же касается реальных долгосрочных вложений, то они представляют собой значительные капиталовложения в различные сферы производства, в частности:

  • Приобретение недвижимого имущества.
  • Выделение средств на постройку новых производственных помещений.
  • Закупка нового и обновление устаревшего оборудования.
  • Покупка земельных участков и фондов.
  • Усовершенствование ключевых фондов компании.
  • Приобретение недвижимого имущества;
  • Получение пользовательских прав, товарных знаков.
  • Направление средств на развитие новых технологий.

Финансовые вливания с целью прибыли
Прибыль, полученная в результате успешного долгосрочного инвестирования, представляет собой совокупность стабильно поступающих денежных средств, которые, в конечном итоге, окупают проект, а после приносят прибыль.

Стоит отметить и тот факт, что подобный вид инвестирования не приносит немедленных и мимолетных прибылей за краткосрочный период. В большинстве случаев он равномерно распределен в отведенном временном интервале.

Например, частный инвестор принял решение вложить средства в жилой фонд в одном из престижных районов города.

Вложив в покупку, например, 5 миллионов рублей, он сможет продать здание через несколько лет по цене уже в 10 миллионов рублей.

При учете, что рынок недвижимости будет расти, а экономика не находится в состоянии рецессии. Также, на протяжении всего времени владения данным жилым фондом, инвестор может получить дополнительную прибыль, сдав его в аренду. Таким образом, прибыль может составить порядка 15 миллионов рублей.

Основные принципы

Инвестирование – это отчуждение средств для получения прибыли в будущем. В эффективных инвестициях есть определенные принципы, которые помогают достигнуть поставленных задач, минимизируя риски.

Базовые принципы заключаются в:

  1. грамотной постановке целей;
  2. написании стратегического плана;
  3. создании профиля риска;
  4. определении, готов ли инвестор уделять время для управления инвестициями или же необходимо передать средства в управление профессионалам;
  5. постоянном анализе рынка;
  6. умении отказываться от активов, которые не приносят прибыль.

Высокодоходные инвестиции должны быть постоянными, не зависимо от того, планируете получать пассивный или активный доход.

Основные виды вложений

В

И

Д

Ы

В

Л

О

Ж

Е

Н

И

Й

По объектуРеальные. Вариант покупки земли, оборудования, недвижимости, брендов, средств производства, вложение в повышение квалификации сотрудников.
Финансовые. Лизинг, кредитование юридических и физических лиц, приобретение облигаций, акций и прочих ценных бумаг.
Спекулятивные. Краткосрочное вложение в золото, национальную валюту.

По целям

Прямые. Средства инвестируются в бизнес и направлены на его развитие. Приобретается сырье, оборудование, здание.
Портфельные. Речь идет о формировании инвестиционного портфеля – игра на валютном фонде, покупка ценных бумаг.
Нефинансовые. Покупается авторское право или объекты интеллектуальной собственности. В качестве инвестирования можно купить патент на изобретение или узнаваемый бренд.
Интеллектуальные. Финансово поддерживается научная и исследовательская деятельность, разработка инноваций.
По форме собственностиЧастные. Право собственности на инвестируемые ресурсы – у физических и юридических лиц.
Государственные. Деньги для инвестиций берутся из бюджета страны, участником экономической деятельности выступает Национальный Банк, Министерство.
Иностранные. Деньги вкладывают граждане других государств.
Смешанные. Инвестируются одновременно государственные и иностранные средства.
По сроку инвестированияКраткосрочные. Вложение финансовых средств в проект на период до года. Доходность составляет 5-25%.
Среднесрочные. Инвестирование в проект на срок от 1 до 3 лет.
Долгосрочные. Вложение средств в проект продолжительностью от трех лет.

Виды инвестирования можно классифицировать по разным признакам, поэтому перечисленные в таблице не являются единственно возможными. При этом не существует правильного или неправильного деления.

Источники

Когда есть план и инвестор понимает, куда он вложит деньги, остаётся дело за малым – найти эти самые деньги. В качестве источников можно назвать такие:

  1. Собственные средства инвестора. Комментарии излишни, всё и так понятно. Единственное, что следует отметить – это именно собственные средства, а не чьи-либо ещё.
  2. Заёмные средства для вложения в долгосрочные активы. Занять можно у друзей, родственников или кого-либо ещё.
  3. Кредитные средства. Получаются от банка или иной организации, может быть с залоговой составляющей.
  4. Привлечённый капитал. Если инвестиционная идея интересна, а сам инвестор не располагает нужной суммой, но при этом достаточно компетентен в выбранной области, то у него есть высокие шансы заинтересовать сторонних инвесторов, то есть привлечь деньги в проект. Соответственно, в этом случае он тоже получает некоторую долю в проекте за то, что будет его реализовывать.
  5. Государственная помощь. В этом случае средства выделяются прямо из бюджета, обычно регионального, в редких случаях – федерального, но это уже совсем другой масштаб. Государство поддерживает инновационные проекты, а все детали по поводу того, как этого добиться и кому удаётся, мы опустим. То есть такой вариант с высокой вероятностью можно отнести к категории теоретически возможных, но маловероятных.

Источники долгосрочных инвестиций

Преимущества и недостатки

Не существует идеальных инвестиций. В каждом случае есть как плюсы, так и минусы. Не являются исключением и долгосрочные вложения средств. Начнём с минусов, которые, на самом деле, не столь явные по сравнению с другими вариантами инвестирования:

  1. Относительно низкая доходность. Тот, кто утверждает, что окупаемость бизнеса (или других вложений) за 3 года является низким показателем, просто не понимает о чём говорит. Либо же намеренно вводит в заблуждение. Такой показатель можно считать прекрасным, а вот вариантов, где его можно гарантированно получить – очень мало, да и то во многом всё зависит от умений самого инвестора, его финансовой грамотности и навыков в сфере предпринимательства. Рентабельность в районе 12-15% в год можно считать отличным результатом. Но, по сравнению с другими видами, например, спекуляцией на валютах, это действительно низкий показатель.
  2. Нужно мониторить рынки, оценивать состояние экономики, уметь видеть перспективы. Дело в том, что ждать результата приходится долго, то есть сменить направление быстро не получится. Если мы год ждали рост акции, а его всё не было, разумнее продолжать ждать, учитывая, что капают дивиденды. А вот если выскочить и переложиться в другую бумагу, то можно пропустить движение в первой. Таких примеров масса – крупные игроки до последнего двигают цену туда-сюда, чтобы высадить всех желающих проехаться, а уже потом отправляют акцию в космос.

Преимущества долгосрочного инвестирования

Кому-то эти минусы могут показаться вовсе и не минусами. А для других окажутся критичными. Гораздо больший интерес представляют плюсы, так как они значительны и в целом перевешивают даже самые предвзятые суждения в отношении долгосрочных вложений средств:

  1. Стабильность. Кто бы что не говорил, но долгосрочные инвестиции прекрасно иллюстрируют принцип “Тише едешь – дальше будешь”. Особенно, если выбирать направления с фиксированной или давно устоявшейся доходностью. Постепенное реинвестирование средств даст возможность постепенно увеличивать свой капитал, а для многих это является ключевым фактором. Например, те, кто копят на пенсию , обычно придерживаются именно таких вложений.
    Рассмотрим на примере акций. Купив “ голубые фишки ”, мы можем ожидать постоянных выплат дивидендов, которые, между прочим, гораздо привлекательнее банковского депозита. Плюс ко всему, если разумно подойти к вопросу покупки этих акций, то можно их приобрести в тот момент, когда они сильно недооценены, а потом несколько лет ждать. Бумаги имеют свойство расти в разы, поэтому после восстановления мы можем получить десятки, а то и сотни процентов от первоначального вложения. Так действуют многие известные инвесторы, например, Баффетт .
    Падение и рост акций сбербанка
  2. Низкие риски. Вложения в долгосрочные активы обычно не подразумевают значительных рисков. В принципе это и так очевидно, ведь риски всегда сопоставимы с доходностью. Но есть существенная деталь – многие активы, в которые мы инвестируем, не могут обесцениться, то есть в любом случае, даже при самом негативном раскладе, мы не потеряем всё. К тому же удешевление обычно не происходит одномоментно, акции Газпрома или Норникеля не могут взять и упасть сразу на 50%. В этом случае они станут слишком привлекательными и их тут же выкупят.

Риск или доход

Портфель акций может быть буквально любым: эксперименты доказывают, что случайный портфель получается даже доходнее чем тот, что составили эксперты. Но хранить все сбережения в акциях — это безумие: обычно сочетают разные финансовые продукты.

Нельзя хранить акции и облигации в соотношении 50 на 50, потому что акции — слишком рискованный инструмент, ему доверяют не больше 20% капитала.

Если у вас небольшая сумма (до 300 тыс. рублей), то инвестируйте в каждый актив по очереди. Например, первые 10% планируемого капитала отправьте в короткие облигации. Начинайте собирать портфель бумаг от самых консервативных и заканчивайте самыми рискованными. Это делается для того, чтобы доход от консервативных бумаг в случае чего перекрыл убытки от рискованных инструментов.

При этом чем больше горизонт инвестирования, тем сильнее вы можете рисковать. К сожалению, пожилые люди не могут позволить себе никакой риск: у них не будет времени, чтобы начать все заново и собрать новый капитал.

Расчет эффективности

Долгосрочным инвесторам не нужно напоминать о том, как важно следить за колебаниями финансовых поступлений.

Анализ окупаемости инвестиций даст важную информацию о том, какие стратегии оказались рабочими, а какие не очень, поможет выбрать самые эффективные из них. Есть разные способы посчитать окупаемость инвестиций. Самый простой — высчитать общий доход.

Вот формула:

(Сумма инвестиций на конец года — сумма инвестиций на начало года) + дивиденды = общая прибыль.

Например, если мы купили акций на $7543, а теперь они стоят $8876, наша прибыль составит 1333 долл. Добавим сюда дивиденды в размере $350. Каков общий доход? Считаем: (8876 — 7543) + 350. Получаем общий доход $1683 или 22,31% в процентах.

Правда, нужно понимать, что такой учет не включает изменение валютных курсов с течением времени, поэтому для получения точных данных придется использовать более сложные формулы (а лучше не ломать мозг и найти в интернете онлайн-калькуляторы либо скачать приложение на смартфон).

Долгосрочные инвестиции: классификация, формы, оценка, источники финансирования

Торговые издержки

Высокие издержки ежегодно воруют прибыль. Все это сказывается на итоговой доходности. Особенно на длительных интервалах.

Влияние издержек на конечную прибыль

Основная цель инвестора — свести расходы к минимуму.

Полностью избавиться от них конечно не получится. Так или иначе, инвесторы всегда платят определенный процент.

Что это за расходы?

Например, если покупать акции напрямую через брокера, то у инвестора будут следующие издержки:

  • комиссии за сделку;
  • плата за депозитарий;
  • ежемесячная плата за ведение счета (может не взиматься).

Самая большая статья расходов — это комиссия за сделку, то есть покупку ценных бумаг. В среднем 0,02-0,1% от суммы покупки.

Но здесь пассивные инвесторы имеют огромный плюс. Бумаги покупаются единожды и на долгий срок. И комиссия платится только один раз.

Расходы за депозитарий — составляют сотые доли процента. И не сильно влияют на издержки.

Плату за ведение счета ( 100-200 рублей ежемесячно) можно свести к нулю, если выбрать брокера, у которого эта комиссия полностью отсутствует.

При вложении средств в инвестиционную компанию, например ПИФ — нужно платить ежегодную плату за управление. Это единственная комиссия.

Но она составляет в среднем — 2-3%.  Некоторые берут даже 5-6% и выше.

Процент платится не с прибыли, а с общей суммы вложенных средств.

Как это отражается на конечном финансовом результате?

Например, ПИФ за год получил доходность 15% годовых. Отлично! Но с этой прибыли нужно вычесть 3% ежегодной комиссии. И реальная доходность, получаемая пайщиком, сокращается на 20%. И получаем уже не 15, а всего 12% прибыли.

Тоже неплохо. Прибыль же есть. Да. Но на длительных интервалах будет совершенно другой результат. Естественно не в вашу пользу.

Допустим вы решили вложить 100 тысяч на 30 лет, чтобы накопить на достойную пенсию самостоятельно.

За это время среднегодовая доходность вложений составила 10%.

Сколько денег будет на счете через это время?

Ответ: 1 миллион 745 тысяч!

Это без учета комиссий. Если включить издержки, как вы думаете сильно изменится результат?

В таблице, видно как меняется итоговая сумма с учетом различной доходности и ежегодных комиссий. .

Годовая доходностьРазмер ежегодной комиссии / Итоговая сумма (тыс. рублей)
0%1%2%3%
8%1 006760575430
10%1 7451 3251 000760
12%2 9952 2901 7451 325

Вот так издержки, в виде казалось бы маленьких 2-3% ежегодных комиссий, «съедают» несколько сотен тысяч или даже миллионов.

Альтернатива ПИФ — это покупка ETF. Там тоже берут комиссии. Но они в разы меньше, чем у ПИФ. Для России — это 0,9%. На Западе инвесторы платят в зарубежных фондах еще меньше: десятые и даже сотые доли процентов.

Перспективные виды

Современные предприниматели занимаются как долгосрочными финансовыми инвестициями (акции, ценные бумаги, предоставление займов), так и долгосрочными реальными инвестициями (строительство, приобретение нового оборудования, увеличение земельных фондов, покупка недвижимости и пр.). Давайте рассмотрим наиболее перспективные, а также востребованные способы долгосрочных вложений.

  1. Ценные бумаги, акции. Для инвестирования необходимо выбрать наиболее перспективную отрасль. Важна и диверсификация рисков. Речь идет о грамотном составлении инвестиционного портфеля. В 2014-м году был отмечен повышенный интерес к акциям таких компаний, как: Россети, Распадская, Соллерс, ОГК2, ММК и ВТБ. Кроме того, инвестор всегда может рассчитывать на помощь ПИФов. На фото - инвестиций в ценные бумаги, nord-news.ru
  2. Торговля на Форекс. Речь об инвестициях средств в торговлю на бирже FOREX. При этом руководителю компании не нужно самому вникать во все тонкости работы данной системы. Можно инвестировать средства посредством ПАММ структуры или доверительного управления. Доходность таких вложений может быть крайне высока. В данном случае многое зависит от выбранной стратегии. При этом планируемая прибыль может быть получена как за пару месяцев, так и за 10 лет.
  3. Стратегические инвестиции. К отдельной группе относятся «контрольные пакеты акций». У владельца появляется практически полный контроль над компанией. Приобретение акций не происходит спонтанно. Как правило, речь идет о длительном процессе. Скупка акций происходит на протяжении нескольких лет. В результате у инвестора есть возможность оказывать влияние на политику компании.
  4. Инвестиции в транспорт. Если вложить деньги в приобретение автотранспорта, в будущем можно получать доход от сдачи машин в лизинг. Инвестор получает доход от использования техники третьими лицами. Впоследствии транспорт может быть продан, а размер прибыли превысит суммы вложений.
  5. Инвестиции в строительство и недвижимость. Впечатляет и доходность от инвестиций в строительство, а также приобретение уже готовых коммерческих или жилых объектов. В книгах известного американского предпринимателя Роберта Кийосаки говорится о целесообразности использования для инвестиций как собственных средств, так и заемных. Не стоит забывать и о рисках. Если капитал был вложен в готовый коммерческий или жилой объект, денежные потери возможны в случае отсутствия арендатора. Негативное влияние оказывает и высокая конкуренция в данном сегменте рынка.
  6. Инвестиции в драгоценные металлы. Данный способ вложения средств относится к долгосрочным инвестициям, так как в большинстве случаев срок хранения составляет более 3-х лет. Получить промежуточную прибыль в этом случае практически невозможно. Минус такого вложения – крайне высокая стоимость объектов инвестирования.

На фото - инвестиций в строительство, vestifinance.ru

Таким образом, прибыльность и эффективность долгосрочных инвестиций во многом зависит от грамотного выбора способа вложения. Соответствующим образом должен быть проведен и анализ долгосрочных инвестиций на протяжении всего процесса вложения средств. Инвестору нужно понимать, что без опыта и соответствующих знаний крайне сложно будет получить желаемую прибыль и увеличить уровень благосостояния.

Ценные бумаги

В рамках вложений в ценные бумаги можно обратить внимание на облигации и акции, как самых популярных представителей. Акции и облигации имеют отличия:

  • акции — это ценные бумаги, дающие долю в компании-эмитенте. Доход вычисляется от оборота и предоставляется каждому акционеру в зависимости от его вклада. Держатели бумаг влияют на решения, принимаемые в компании, путем голосования на общих сборах;
  • облигации — по факту являются долговыми расписками на определенную сумму. Прибыль выдается держателю периодически, а по окончании срока действия облигации эмитент должен вернуть ее стоимость. Фактически инвестор не только получает постоянную прибыль, инфляция для него также не страшна. Ведь даже через пять лет при погашении будет выдана фиксированная сумма.

Для новичка долгосрочные инвестиции в акции — отличный способ попробовать себя в роли инвестора и понять принцип работы рынка. Для этого подойдет сумма в 50-100 тысяч рублей, но серьезных прибылей можно ожидать при более значительных вложениях. Таковыми считаются суммы от полумиллиона рублей.

Ценные бумаги лучше покупать у биржевых брокеров, при покупке напрямую риски значительно вырастают. Продать могут бумаги, выпущенные мошеннической компанией или финансовой пирамидой. В этих случаях средства можно считать потерянными.

Финансы

Выделяют финансовые долгосрочные вложения, которые выражаются в форме:

  • предоставления займов другим компаниям;
  • покупки долей в уставных капиталах иных организаций;
  • приобретения ценных бумаг с длительным сроком погашения

Анализируя вложения в долгосрочные финансовые и нефинансовые инструменты, а также иные денежные потоки, инвестор может попытаться спрогнозировать дальнейшее развитие предприятия и оценить его инвестиционную привлекательность.

Когда фирма приобретает долевые или долговые инструменты (акции и облигации), решение о том, следует ли классифицировать эти инвестиции как краткосрочные или долгосрочные вложения имеет довольно важные последствия для оценки компании. Краткосрочные инвестиции отражаются в оборотных активах, и любое снижение их стоимости признается как убыток.

Долгосрочные инвестиции: классификация, формы, оценка, источники финансирования

Но: одновременно с этим увеличение цены не признается прибылью, пока ценная бумага не реализована. Поэтому балансовая классификация инвестиций — будь то долгосрочные или краткосрочные вложения — оказывает непосредственное влияние на чистую прибыль предприятия, которая отражается в отчете о прибылях и убытках. Практический вывод в том, что в случае каждой компании необходимо разбираться, к какой категории она относит свои вложения, так как у нее существует определенный простор для манипуляций с отчетностью.

Строительство и недвижимость

Рынок недвижимости хотя и не отличается стабильностью, но относится к перспективному инвестиционному направлению. Люди всегда будут нуждаться в жилье, а бизнес – в офисах, складах и торговых помещениях.

Приобретённые объекты используются либо для сдачи в аренду, либо для получения прибыли от последующей перепродажи. Инвестиции в строящуюся недвижимость требуют от вкладчиков внимательного изучения проекта и тщательного расчета на предварительной стадии. Всегда существуют риски банкротства застройщика, недобросовестности подрядчика и резкого падения рынка.

Золото

Вложения в золото (как и в другой драгоценный металл) однозначно ориентированы на долгосрочную перспективу. Пожалуй, это вообще одна из самых «длинных» инвестиций, доступных частному инвестору.

С 2000-го по конец 2012-го золото почти непрерывно росло в цене. Купив одну тройскую унцию «на дне» за $285, Вы могли продать ее «на пике» за $1770! Меньше, чем за 12 лет, драгметалл подорожал в шесть раз! Хрустальная мечта любого инвестора.

SPDR_gld

Конечно, часть дохода за такой долгий срок съест инфляция. Да и не получится у россиян купить золото по «официальной» цене: спред банка, налоги, комиссии… Но все равно доходность получилась очень даже неплохой! Тем более что цены на золото фиксируются в долларах США – выгода для россиян двойная.

Правда, с конца 2012 года золота находится в нисходящем тренде. Зато этот и следующий год аналитики считают неплохим моментом для входа в «золотые инвестиции». Цена драгметалла в феврале 2016-го составляет меньше $1200 за унцию. И уже совсем скоро будет понятно, в каком направлении развернутся «золотые» котировки.

Как правило, на фоне крепкого доллара цена на золото падает, а не растет. Но в последнее время уже ни в чем нельзя быть уверенным. Рынки все чаще нарушает правила, которые сами же когда-то и создавали.

goldrateZ

В любом случае, инвестиции в золото – выбор тех, кто готов на несколько лет вложить куда-то «лишние» деньги и просто о них забыть. Такая стратегия инвестирования подходит далеко не всем. Но в любом случае,  в зависимости от вашей стратегии, целей и горизонта инвестирования, я рекомендую держать в золоте хотя бы 5% портфеля.

Криптовалюта

Наиболее перспективная отрасль инвестирования, предполагающая капиталовложения в блокчейн технологии. Для успеха инвестором определяется и приобретается криптовалюта с положительной динамикой. Особенностью являются спонтанные скачки цен на крипту, но в перспективе она сильно вырастает. Продав ее, инвестор получит крупный пассивный доход, правда всегда есть риски.

Даже самая динамично растущая крипта может резко упасть в минус по причине неконтролируемости финансовыми институтами. Также есть риск, связанный с банкротством эмитента, и как следствие, обесцениванием монет. Следует внимательно выбирать объект для инвестиций и оставлять запас денег на случай потери вложенного.

Источники

  • https://spravochnick.ru/investicii/klassifikaciya_dolgosrochnyh_investiciy/
  • https://kakzarabativat.ru/investirovanie/dolgosrochnye-investicii/
  • https://hiterbober.ru/investment-tools/dolgosrochnye-investicii.html
  • https://businessmonster.ru/investitsii/dolgosrochnyie.html
  • https://bizec.ru/top-20-luchshih-sposobov-investirovaniya/
  • https://internetboss.ru/dolgosrochnie-investicii/
  • https://adne.info/long-time-investment/
  • https://greedisgood.one/dolgosrochnye-investitsii
  • https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/3-glavnyih-pravila-uspeshnogo-dolgosrochnogo-investora.html
  • http://PasProfit.ru/analiz-ocenka-ponyatie-klassifikaciya-dolgosrochnyx-investicij.html
  • https://proinvesticii.com/dolgosrochnye-investiczii/
  • https://investprofit.info/longterm-invest/
  • http://capitalgains.ru/investitsii/dolgosrochnye-investitsii.html

(Visited 16 times, 1 visits today)
Статья была полезной? Поделись ею с друзьями!

Оцените статью
Успешник
Adblock
detector