Инвестиции в криптовалюту 2020 — перспективы и риски

Почему существуют криптовалюты?

Целью Bitcoin, первой криптовалюты, было просто создать платежную систему, которая работала без финансовых учреждений, чтобы предоставить потребителям определенную степень информационного самоопределения и анонимности. В рамках экспериментального проекта Всемирная продовольственная программа Организации Объединенных Наций использует Ethereum, например, для распределения ресурсов среди беженцев. Организация выпускает талоны на питание через блокчейн, и пострадавшие могут расплачиваться в лагерях беженцев с помощью сканирования радужной оболочки. Таким образом, финансовые средства напрямую доходят до нуждающихся, и коррупция больше не является проблемой для организации.

В 2009 году была создана первая и, вероятно, самая известная криптовалюта: Биткойн (BTC). Измеренная рыночной капитализацией он по-прежнему составляет наибольшую долю на рынке виртуальных валют. Ethereum (ETH) и Ripple (XRP) следуют как вторая и третья по величине криптовалюта.

Всего в мире насчитывается более 2800 различных криптовалют, и количество виртуальных валют растет с каждым днем.

Преимущества инвестирования в криптовалюту.

Криптовалюта по праву считается не только популярной темой для разговоров, но и одним из лучших инструментов для инвестиций в долгосрочной перспективе. В свою очередь, это связано с тем, что:

• Актуальность виртуальных денег будет расти долгое время, так как они развиваются и совершенствуются вместе с информационными технологиями;
• Отсутствует территориальная привязка. Как следствие, зарабатывать криптовалюту и совершать с ней различные операции можно в любое удобное время и из любого места при наличии интернета.
• Динамичный рост стоимости виртуальных денег. Например, в 2009 году за один доллар можно мыло купить 1309,03 BTC. А вот, сегодня уже 1 BTC стоит более 9700 долларов.
• Широкий диапазон для инвестирования. Кроме уже существующих валют на рынке постоянно появляются новые наименования, а также системы. Во-первых, это дает широкий выбор для инвестора. Во-вторых, сохраняется вероятность в кротчайшие сроки увеличить вложения на 100 и даже 300 процентов при взрывном росте новой криптовалюты.

Как выбрать криптовалютный актив для инвестирования?

Для того чтобы выбрать криптовалюту в качестве средства инвестирования, необходимо иметь в виду два очень принципиальных момента. Первый момент связан с тем, что не существует каких — то точных, универсальных методов, с помощью которых можно было бы однозначно определить или спрогнозировать доходность того или иного криптовалютного актива.

Вообще инвестирование носит по большей части творческий, почти интуитивный и субъективный характер. Как говорил в свое время знаменитый инвестор Уоррен Баффет, что  если бы в книгах было точно написано, как инвестировать и как заработать, то самыми богатыми на Земле людьми были бы библиотекари.

Второй момент связан с тем, что используемые в инвестиционной практике и трейдинге методы финансового анализа инвестиционных активов, типа соотношения рискдоходность, коэффициент РЕ, бета коэффициенты, уровни Фибоначчи,  технический анализ и волны Эллиота, на рынке крипты практически не работают.

Поэтому наиболее оптимальный набор инструментов или критериев, с помощью которых можно как – то определить подходящий криптовалютный актив, чтобы в него вложить деньги, выглядит следующим образом:

• степень ликвидности, т.е. объем и сумма выпущенных монет, объем торгов ими или капитализация токена должна быть хотя бы не менее 500 млн. — 1 млрд. долларов;
• листинг на криптовалютной бирже, т.е. токен должен, как минимум, обращаться на официально существующей торговой платформе, где его можно купить, продать, обменять на другие токены.
• существуют обменные курсы с фиатными деньгами, т.е. крипту можно обменять на бумажные деньги или другие общепринятые активы.
• эмитент или организация, выпустившая токен, имеет официально зарегистрированный статус, публикует свою финансовую отчетность
• крипта, выбранная для инвестирования должна иметь восходящий тренд на протяжении хотя бы последних двух лет, т.е. график такой криптовалюты должен иметь положительный наклон к оси абсцисс под углом не менее 10% и в то же время не расти по экспоненте, иметь наклон не более 45 %.

К этим основным критериям можно добавить еще массу каких — то незначительных параметров. но в основном все сводится к тому, что выбранная для инвестиций крипта должна быть востребована рынком , регулярно торговаться на нем и ее можно было вывести на свой кошелек или обменять на фиатные деньги. Все остальные криптовалюты, не подходящие к указанным критериям, принято на рынке называть «шиткоинами», что собственно даже не нуждается в дальнейшем комментировании.

В какую криптовалюту инвестировать в 2020 году?

Из всех ликвидных криптовалют на текущий момент более всего перспективной выглядит пока токен XRP от компании Ripple.

Почему именно эта крипта более всего подходит как для тех, кто вкладывает деньги как на относительно короткий срок (до 1 года), так и тех, кто предпочитает быть долгосрочным инвестором или ходлером.

Привлекательными являются следующие критерии и параметры:

• токен XRP является не просто криптовалютой, а цифровым активом, который активно используется для межбанковских расчетов, в некоторых платежных системах (например, MoneyGram). В частности, эту крипту сейчас используют более 200 финансовых организаций, банков, включая крупнейший японский финансовый холдинг SBI, объединяющий в себе более 60 банков, страховых компаний, инвестиционных домов и т.п.
• Прошлые показатели ценовой динамики, а именно рост токена на 40 000 % в 2017 году имеют явную тенденцию к повторению с целевыми ориентирами стоимости токена до 50 долларов в перспективе 2020 — 2021 гг.
• Риппл имеет третье место по капитализации и ликвидности в общем списке криптовалют, активно обращающихся на криптовалютных биржах.
• Протокол, который используется в экосистеме Риппл для проведения финансовых транзакций (DLP) предусматривает самый минимальный период проведения платежей – 3-4 секунды. Для сравнения – расчеты с использованием Биткоина требуют 3-4 часа, для того, чтобы подтверждение платежа прошло минимум в 12 блоках.

Кроме этого, к преимуществу Риппл по сравнению с множеством другой крипты можно отнести и то, что есть определенная информация — Риппл и его  платежные сервисы будут использованы в качестве международного криптовалютного стандарта.

Как купить Криптовалюту?

Еще несколько лет назад, купить Криптовалюту было достаточно сложно. Сегодня же есть целый спектр сервисов и бирж и обменников.

Давайте начнем с покупкой Биткоинов. Это самая базовая и простая операция.
Некоторым людям вообще достаточно инвестировать только в Биткоин, при этом они не планируют проводить какие либо операции, а просто купить и оставить на хранение.

Так же хочу сказать, что на большинстве бирж купить Альткоины можно только за Биткоин, поэтому нам в любом случае стоит купить сначала Биткоин.

Как и где хранить Криптовалюты?

После того, как вы приобрели криптовалюты, самый важный вопрос заключается в том, как их хранить. У вас есть несколько вариантов, которые позволят вам подобрать наиболее подходящий вариант.

Подробнее о том как и где хранить криптовалюту можете прочитать здесь: Выбор кошелька для криптовалюты

Держите их подальше от бирж

Если вы инвестировали не только в Биткойн, но и в различные Альткоины, то нет универсального кошелька для хранения, который будет отвечать таким требованиям, как удобство и скорость проведения транзакций.

Самым удобным способом для хранения криптовалют будут биржи.
В процессе покупки, доверие к бирже становится самым главным аспектом хранения своих монет.

На криптовалютных рынках уже были прецеденты, истории взломов и банкротств бирж. Самый известный взлом биржи Mt. Gox, который высосал сотни миллионов долларов клиентов.

Поэтому, если вы используете биржи для хранения своих монет, вы должны собрать информацию о бирже, на основе которой сможете принять решение- доверять или не доверять ей:

1. Где она находятся?
2. Известны ли владельцы?
3. Как давно существует биржа?
4. Много ли инвесторов пользуются ей?
5. Как она реагируют на запросы клиента в тех поддержки?
6. Конечно же, отзывы людей.

Например, для инвесторов в России, Yobit и Livecoin пользуется сильным уровнем доверия. Биржи работает без потери средств клиента достаточно давно.

Не стоит хранить яйца в одной корзине, выберете для себя 4-5 бирж с разнообразным количеством торговых пар альткоинов и поровну распределите средства. Так намного безопаснее, иначе при взломе или банкротстве биржи, вы рискуете потерять все свои деньги.

От чего зависит рост криптовалюты, факты

Централизованная экономика обладает четкими механизмами определения курса традиционных валют. А вот у децентрализованной кибер-экономики, базирующейся на криптовалютах, строгих алгоритмов установления стоимости цифровых монет пока еще не выработано. Но тем не менее, существует ряд факторов, позволяющих холдерам, спекулянтам и криптовалютным инвесторам более-менее точно спрогнозировать будущее монеты на рынке, чтобы не понести убытки и не обанкротится.

Анализируя перспективы того или и ного блокчейн-проекта, нельзя стричь всех под одну гребенку. Факторы, оказывающие влияние на курс цифровой валюты, у разных токенов могут отличаться. Хотя существует фундаментальные факторы, косвенно влияющие на весь рынок в целом.

К таковым следует отнести:

• Политические и экономические неурядицы.
• Публичные высказывания ведущих мировых политиков и финансистов.
• Мнения авторитетных членов блокчейн-сообщества и успехи разработчиков лидирующих проектов.
• Активность использования криптовалют в реальной жизни и количество сделок на биржах.

Наступлению криптозимы всерьез поспособствовали 4 человека:

• Сооснователь Bitcoin.com Эмиль Ольденбург
• Министр финансов страны Восходящего солнца Дзайма-дайдзин
• Нобелевский лауреат по экономике Роберта Шиллер
• Трейдер и инвестор Джордж Сорос.

Именно их высказывания дали толчок обвалу рынка, хотя, конечно, на это был и ряд других причин. Изменения курса криптоактивов часто базируются на субъективных мнениях экспертов криптовалютного рынка.

Чешский криптоэнтузиаст, сотрудник Карлова университета в Праге Ладислав Кристуфек распределил факторы, влияющие на курс криптоактивов на 3 категории:

• Экономические;
• Технические;
• Спекулятивные.

Оборот того или иного цифрового токена на биржах отражается на его стоимости. Однако, чтобы монету покупали она должна иметь практическое применение и пользоваться доверием у криптоинвесторов. Хотя не раз можно было видеть, что самые дешевые криптовалюты искусственно подымали, имитируя высокий спрос.

На поведении рынка всегда отображаются попытки сильных мира сего взять блокчейн-индустрию под свой контроль или, вообще, запретить. Лидирует в этом плане правительство КНР, но, и руководители Западных стран стали уделять вопросам регулирования оборота цифровых активов большое значение.

Масштабные хакерские атаки, крах крупных бирж и блокчейн-проектов, негативно влияют на динамику курса. В свою очередь, проведение успешных софтфорков и хардфорков, интеграция новых разработок, улучшающих пропускную способность и безопасность пиринговых сетей, способствуют повышению активности инвесторов и взлету цен на выгодные криптоактивы. Молодые перспективные криптовалюты также вносят свою лепту в оживление рынка.

Крупные трейдеры и холдеры, проводя те или иные финансовые операции, подталкивают стоимость криптомонет к нужным уровням. Особенно это влияет на игроков рынка, играющих на краткосрочных сделках, внутри дня. Влияние маркет мейкеров на долгосрочных инвесторов незначительно.

Пытаясь спрогнозировать курс той или иной криптовалюты, нужно ясно понимать, что в текущий период криптовалюта — это больше инвестиционный инструмент чем средство взаиморасчетов (но, это не навсегда). Ценообразование – довольно сложный механизм, хотя для активов он в принципе одинаков и состоит из трех важных элементов:

• Себестоимость создания (производства/добычи);
• Рыночная стоимость;
• Оценочная стоимость.

Дать точный прогноз на год-два для того или иного актива крайне сложно. Самые дешевые криптовалюты, зачастую являются плохой инвестицией, но бывает, что они обретают вторую жизнь после ребрендинга.

Молодые перспективные криптопроекты иногда просто обгоняют свое время и не находят должного применения. Единственное, что можно с полной уверенностью заявить: 

«Огромные перспективы инновационного финансового инструмента, каковым является криптовалюта, до конца еще не раскрыты».

Почему крипто-валюта не заменит настоящие деньги: 4 фактора

Многих интересует подобный вопрос, ведь крупнейшая из валют позиционирует себя, как будущая замена бумажным деньгам. Они этим пытаются привлечь к себе внимание и завоевать доверие игроков рынка, но так ли это на самом деле?

К сожалению, в ближайшем будущем криптовалютные аналоги не смогут заменить бумажные средства расчета по ряду существенных недоработок децентрализованных систем.

Спекуляции и непостоянность курса

Наибольшая часть владельцев активов ETH, BTC, LiteCoin и т. п. рассматривают свои вложения только с целью получения материальной прибыли. Они занимаются спекуляциями и от того, цена за сутки многократно меняется.

Нет постоянности, поэтому ни одно государство не будет использовать крипту в качестве основной валюты. Самый простой пример, когда цена на нефть начала падать, то рубль дешевел постепенно. Это падение растянулось на целый год, а государство за это время сумело хоть как-то подстраховаться.

Представьте ситуацию, где на работе платят фиксированную зарплату в 1000 монет. Но из-за постоянных скачков в один день вы можете купить 100 буханок хлеба и 50 пакетов молока, а в другой месяц хватит только на 25 буханок и 1 банку молока. Плюс при таких условиях валюта спустя пару лет окажется у ограниченного числа людей, которые будут контролировать всю ситуацию в государстве и мире. Причем наказать их или как-то доказать их вину будет невозможно.

Необеспеченность

Довольно часто на этот аргумент приводят доводы, что доллар также ни к чему не привязан и полностью зависит от доверия держателей активов. Однако данное высказывание не совсем верно. США обладают сильной экономикой, передовыми достижениями в IT, военным производством, торговыми отношениями с другими странами и многими другими факторами. Это же касается России, Украины, Беларуси и других стран.

На основе множества политических и экономических факторов и строится доверие инвесторов. Банкирам незачем выводить свои деньги из страны, если в ней отличная экономика и в ближайшем будущем вложенные средства будут увеличиваться.

Из-за необеспеченности невозможно будет предсказать движения курса и за сутки цена может резко меняться в неизвестном направлении.

Невозможно отследить платежи

Представьте ситуацию, коррупционеры решили приобрести bitcoin. Украли из государственного бюджета многомиллиардные активы и перевели их к себе на счет. А дальше раскидали по другим кошелькам. Банковская система еще хоть как-то может отследить данную операцию и прервать ее на начальном этапе.

А с криптова-лютой такого не удастся, а все обманутые люди останутся без своих сбережений. Государство же не сможет компенсировать затраты, что подрывает ее доверие со стороны граждан.

Низкая скорость транзакций

На одну операцию в децентрализованной сети уходит от 1 до 10 минут. В бытовой жизни это весьма большой промежуток времени и будет проблематично расплачиваться в супермаркетах данной системой. Появятся большие очереди, а на оплату даже самой мелочной покупки будет уходить до 10 минут. В то время, как у современного банка на это уходит около 5 секунд.

Из вышеописанных доводов можно сделать вывод, что в ближайшие 10-50 лет  электронная валюта не сможет заменить бумажные деньги. Даже если какое-то государство решит использовать ее в качестве национальной валюты, то в скором времени все сведется к законному урегулированию и централизации.

Сколько же можно заработать на инвестициях в криптовалюту?

Если посмотреть на динамику курсов разных криптовалют, может сложиться впечатление, что такие инвестиции приносят сотни процентов доходности. Но нужно понимать, что так же легко можно и проиграть сопоставимые суммы. Приведем пример с биткоином: с осени 2018 года главная криптовалюта подешевела в четыре раза к февралю 2019 года. И наоборот: в марте этого года биткоин отдавали меньше чем за 4000 долларов, а сейчас он подорожал втрое.

«В этой нише можно получить высокую прибыль за счет значительного роста стоимости активов, но никто не может гарантировать, что выбранная монета будет расти в цене. Фактически доходность не ограничена и зависит только от конъюнктуры рынка. Как в рост, так и в падение, к сожалению», — говорит эксперт по управлению личными финансами и инвестициями Игорь Файнман.

В какие монеты лучше не вкладывать деньги

Цифровые деньги, кроме огромной прибыли, могут приносить такие же масштабные убытки. Кроме высокой волатильности и привязки к биткоину, есть крупные игроки, которые могут регулировать курс по своей прихоти. В конце 2018 года BTC и многие альткоины показали небывалый рост, но уже в январе-феврале 2019 года мощный откат ударил по кошелькам криптоинвесторов. Те, кто купил Bitcoin по 19 тысяч долларов, ушли в глубокий минус.

Мы подготовили список «опасных монет», которые не стоит рассматривать для инвестиций. Лучше вложить рубли в более стабильные и перспективные токены из рейтингов выше.

1. Counterparty (XCP). За год стоимость опустилась с 91 $ до 20.
2. SALT. С декабря 2017 цена токенов упала почти на 100 %.
3. Qtum (QTUM). С января 2018 курс снизился на 95 %.
4. Zilliqa (ZIL). С мая 2018 года токены потеряли 92 % от максимальной цены.
5. OKB. С июня 2018 негативный тренд уменьшил стоимость на 68 %.

Покупка Биткоинов на бирже

Если вы хотите приобрести реальные Биткоины, при этом избежать конских комиссий, необходимо покупать Биткойн напрямую.

Во всем мире достаточно много вариантов для покупки.

Я уже писал об этом в статье: Как купить Биткоин за рубли

Просто посмотрите на наше руководство, перечисляющее большую часть мировых биткойн-бирж.

Например в России можно использовать:

• Yobit
• Livecoin
• Cryptonator
• Exmo

В Европе :

• Сryptopia
• Bitcoin.de
• Kraken

В США

• Bittrex
• Coinbase
• BitFinex
• BitStamp
• Gemini

В Азии

• OKCoin
• BTCChina
• BitFlyer

На самом деле покупка Bitcoin не является большой проблемой. Вы открываете счет на бирже, верифицируете свою личность-это необходимо в связи с законами и борьбы с отмыванием денег в большинстве юрисдикций – и пополняете свой счет рублями, долларом или евро.

На некоторых биржах нет возможности ввести фиатные деньги, вводить можно только криптовалюты, к примеру на Биттрикс. На всех российских биржах можно пополнять свой счет рублями, есть много удобных самых распространенных способов ввода, так что смело можно использовать их.

Вопрос, какую биржу использовать в основном зависит от того, где вы живете. Всегда лучше использовать обмен на биржах которые располагаются физически близко к вам.

Если она находится в той же юрисдикции, что и вы, у вас есть лучшие шансы получить деньги на законных основаниях, и не бояться каких либо санкций.

Если обмен не находится в вашей юрисдикции, лучше использовать биржи, базирующиеся в стабильных странах с хорошей правовой системой.

Если вы хотите быстро приобретать большие суммы Биткойнов, вам нужно использовать одну из основных бирж, которая имеет большой оборот средств. Если вам достаточно купить небольшое количество монет, и вы не торопитесь, вы можете попробовать купить их на небольших биржах.

На более мелких биржах можно купить монеты по более выгодной стоимости, но есть большой риск, что мало известные биржи это очередной лохотрон, где большая вероятность потерять все свои деньги.

Так что рекомендую использовать только проверенные биржи из списка выше.

Покупка альткоинов

Купить Биткоин легко и просто, купить Альткоины порой проблематичнее.
На таких крупных русских биржах как, Yobit и Livecoin присутствует огромное количество разных Альткоинов, таких как Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Cardano, NEO.
Если вы планируете держать их в своем портфеле, не стесняйтесь покупать и держать их на одной бирже.

Но разнообразие Альткоинов зашкаливает. На сегодняшний день уже существует 1560 различных монет. На каждой бирже есть свои пары монет, которых нет на других. Я рекомендую зарегистрироваться на так называемых биржах Альткоинов.

Примеры:

• Bittrex;
• HitBTC;
• Binance;
• Poloniex.

Опять же, сайт coinmarketcap полезен, так как на нем перечислены все криптовалюты, отсортированные по объему торговли, так же там можно посмотреть на каких площадках торгуются эти монеты.

Биржи Altcoin имеют менее строгие правила KYC (знай своего клиента), так как здесь нет торговли за фиатные (обычные рубли, доллары) деньги. Вы можете пополнить свой счет с помощью bitcoin, именно она служит единицей расчета для рынков альткоинов, аналогичная функция доллара на рынке Форекс.

Как и на обычной бирже где можно использовать в расчете фиатные деньги, вы должны быть осторожны, выбирайте только те торговые пары в которых вы уверены. Как отбирать монеты для покупки я уже писал выше.

Однако большинство бирж Альткоинов не регулируются, и многие из них расположены в Азии. Таким образом, вы никогда не должны полностью доверять им, так как у вас почти нет шансов получить деньги обратно, если они будут взломаны или обанкротятся. Но такие биржи, как Poloniex и Bittrex, базируются в США, существуют на рынке достаточно давно и завоевали доверие.

ТОП криптовалют, в которые стоит инвестировать в 2020 году

Многие консерваторы в конце 2018 радостно потирали руки и громогласно заявляли, что рынок виртуальных активов уже никогда не восстановится. Вышло в точности наоборот и сейчас, когда цены не достигли очередного пика самое время для инвестиций. Какую криптовалюту купить в 2020 году?

Neo (NEO)

Криптоплатформа NEO, ранее называлась Antshares это китайский вариант эфириума. В процессе ребрендинга разработчики полностью обновили проект. Поменялось не только название, но и настройки блокчейн-нод, и техническая документация, а также была запущенна система поддержки смарт-контрактов NEO 2.0.

Криптовалюта NEO входит в ТОП-50 рейтинга coinmarketcap и в отличие от Ethereum в этом проекте максимальный выпуск монет ограничен. Экосистема активно развивается, уже налажено сотрудничество с популярными блокчейн-стартапами, Bancor, Coindash и Agrello.

Китайский криптопроект Red Pulse заявил, что будет создавать платформу для финансовых исследований, с использованием умных контрактов NEO 2.0.

Команда NEO принимает участие в создании Elastos OC, предназначенной для изучения технологической ценности от применения блокчейн-приложений в новых интернет-ОС и дальнейшего развития киберэкономики.

TRON (TRX)

Цифровой актив Tron (TRX) появился в сентябре 2017. На момент составления обзора рыночная капитализация проекта достигла отметки 1 000 000 000$. Многие ожидают, что монета «выстрелит «в этом году.

По самым смелым прогнозам, 1 TRX будет равен 1 USD, но более реальным будет взлет стоимости монеты TRON до 0,1 USD (текущий курс 1 TRX= 0.02 USD).

Блокчейн Tron должен стать глобальной системой обмена цифровым контентом, что в нынешних условиях востребовано как никогда ранее. Экосистема Tron предоставляет возможность геймерским проектам заключать смарт-контракты и создавать децентрализованные приложения.

Платформу уже используют сотни разработчиков, в том числе лидеры игровой индустрии BitGuild, Game.com и Xu Le. Компания Tron приобрела BitTorrent и подписала соглашение об использовании сети с поставщиками услуг Oracle и Swisscom.

Ripple (XRP)

Криптовалюта Ripple (XRP) стабильно держится на 3 месте рейтинга CoinMarketCаp по объему рыночной капитализации. Сеть весьма перспективна и многие эксперты полагают, что Рипл готов к полету на Луну. Отличительной чертой Ripple является космическая скорость обработки транзакций, за что его блокчейн называют «королем банковской инфраструктуры».

С данным проектом сотрудничают крупные банки и финансовые организации. Оптимисты ожидают двадцатикратного взлета курса уже к концу этого года, но реально стоит ожидать цены 0,7-0,8$ за 1XRP (текущая цена 0,2$).

Поводом сдерживать оптимизм является бесконтрольная продажа своей доли монет разработчиками проекта. Но тем не менее у XRP есть хорошие перспективы, особенно если учитывать, что компания готовится к интеграции с Apple Pay.

Разработчики системы мобильных платежей заявили, что в будущем Apple Pay может использовать технологию Interledger, созданную Ripple. Apple сегодня является одной из крупнейших технологических компаний в мире с широким спектром продуктов, таких как iPhone, iPad, Apple Watch и MacBook.

Ethereum (ETH)

Эфириум иногда называют темной лошадкой криптоиндустрии. Вторая по капитализации цифровая валюта не имеет жестких ограничений на эмиссию. В настоящее время в обращении находится более 110 716 759 монет.

Идейным вдохновителем проекта является канадец с российскими корнями программист Виталик Бутерин. Благодаря его энтузиазму и преданности своему делу в команду пришли тысячи разработчиков.

Ethereum Foundation — крупнейшее объединение программистов и криптографов. В этом году команда запустила тестовую версию обновления сети Ethereum 2.0. Система постепенно переходит с алгоритма POW на стейкинг, что позволит снизить эмиссию до 2,5% и стимулирует долгосрочное хранение токенов ETH. Кроме того, эфириум служит цифровым топливом для экосистемы DApp.

Монеты ETH нужны миллионам разработчиков и компаний для заключения смарт-контрактов, выпуска децентрализованных приложений и оплаты комиссионного сбора.

Stellar Lumens (XLM)

Данная криптовалюта создана, чтобы упростить международные переводы. С помощью децентрализованной платформы XLM простые граждане и крупные предприятия могут совершать транзакции в любую точку планеты, где есть доступ к интернет-сети, без каких-либо посредников.

Монета появилась в результате хард-форка Ripple и через год перешла на собственный протокол с открытым исходным кодом.

Команда Stellar заключила договор о партнерстве с финансовыми компаниями Tempo и ZED, ICO Smartlands и Mobius, и крупными банками.

По сути Stellar является улучшенной версией Ripple. Блокчейн XLM имеет высокую пропускную способность, дополнительная эмиссия отсутствует и всего 5% от всех созданных монет контролирует Stellar Foundation.

Виртуальная монета XLM торгуется на многих биржах и обменниках.

Monero (XMR)

Monero считается одной из самых анонимных криптовалют. Ее выбирают те, для кого крайне важно оставаться инкогнито. Достаточно тихая, но очень перспективная валюта.

Характеризуется неограниченной эмиссией и высоким уровнем капитализации , что дает ей реальные шансы “выстрелить” в 2020-м.

Перспективы монеро связаны также с особым способом майнинга, для которого невозможно использовать устройства ASIC. Благодаря внедрению алгоритма CryptoNight процесс добычи новых монет в сети Monero носит более децентрализованный характер. На росте популярности криптовалюты положительно сказывается также ее легкая масштабируемость: у монеро отсутствуют ограничения по размеру блока.

Qtum (QTUM)

Qtum представляет собой гибридную платформу, которая соединяет существующие цепочки блоков с виртуальной машиной, подобной Ethereum, и позволяет разработчикам создавать приложения и смарт-контракты на базе технологии blockchain.

Будучи в первую очередь надежным инструментарием для разработки контрактов, Qtum также предлагает пользователям децентрализованный метод хранения информации в виде транзакций на блок-цепочке. Что касается экономической цели этой платформы, она заключается во внедрении блокчейн-технологии в такие сферы как финансы, социальные сети, гейминг, интернет вещей, что поможет компаниям автоматизировать многие бизнес-процессы и оптимизировать работу.

Выберите период:1 час24 часа7 дней30 дней1 год

Bitcoin Cash

На 27.10.2020 стоимость токена Bitcoin Cash $266,12, капитализация $4 948 374 792.

Ответвление Биткоин, которое, в свою очередь, разделилось на две конкурирующие платформы BCH ABC (позиция 5 в рейтинге) и BCH SV (позиция 11). Сторонников у первого варианта уже больше, и отдельные детали указывают на то, что в долгосрочной перспективе Bitcoin Cash победит в битве с Bitcoin SV.

Блоки Bitcoin Cash весят 8 Мб – что в 8 раз больше, чем биткоин – и обеспечивают большую скорость: до 2 млн транзакций в сутки. Популярность токена растет среди предпринимателей, принимающих оплату криптовалютой.

Chainlink (LINK)

На 27.10.2020 стоимость токена Chainlink $12,34, капитализация $4 807 189 655.

Проект запущен летом 2017 года. Демонстрирует впечатляющий рост – токен удвоил капитализацию всего за несколько недель, во многом благодаря грамотному пиару. Исторического максимума валюта достигла в июле 2020 – $20, затем последовало резкое падение. Сейчас монета плавно восстанавливает позиции.

Chainlink – децентрализованная сеть оракулов, которая обеспечивает функционирование смарт-контрактов без участия третьих сторон. Имеет практическое применение в финансовой сфере – связывает смарт-контракты с ресурсами вне сети посредством API.

В октябре 2020 года вице-президентом по инженерным вопросам стал Бен Чан, бывший технический директор BitGo, архитектор WBTC. Задача нового вице-президента – повышение масштабируемости и снижение комиссии за транзакции. Ожидается новое повышение курса LINK.

Binance Coin

На 27.10.2020 стоимость токена Binance Coin $32,19, капитализация $4 647 976 350.

Выпускается криптовалютной биржей Binance: пользователи сервиса могут использовать монеты для оплаты комиссии и получать скидки. Объем скидок двукратно снижается каждый год: с 50% в первый год до 6,75% в четвертый.

За год токен вырос на 55,92%, на конец октября 2020 имеет индекс волатильности 53, что означает высокий риск снижения цены в ближайшие 2 недели. Компания следует политике выкупа и уничтожения лишних токенов – в итоге из эмиссии в 200 млн должно остаться всего 100 тыс. В перспективе это означает рост курса Binance Coin.

Polkadot

На 27.10.2020 стоимость токена Polkadot $4,82, капитализация $4 107 176 427.

Система представляет собой масштабируемую гетерогенную мультицепь. Концепция Polkadot включает новый подход к созданию и введению в действие протоколов сети: привилегии принадлежат не майнерам, а держателям. Система рейтингов призвана снизить привилегии сообразно снижению деловой репутации. Новые параллельные блокчейны создаются связыванием токенов, неактивные при этом удаляются.

Ограничений в системе нет, теоретически это грозит инфляцией. Токен продемонстрировал рост в 200% в августе 2020. Валюте предсказывали вход в ТОП-3, но пророчества не оправдались – в октябре 2020 стоимость токена и капитализация снизились в 1,5 раза.

Litecoin

На 27.10.2020 стоимость токена Litecoin $58,03, капитализация $3 815 725 965.

Ближайший родственник биткоина. Занимал почетное 3-е место после Bitcoin и Ethereum, но в последние 2 года постепенно снизил позиции до 8 строчки рейтинга – несмотря на внедрение технологии SegWit, которая увеличила в 2 раза пропускную способность сети.

Пока что монета поддерживается компанией BitGo (разработчик одного из самых популярных криптокошельков). Внедрение Lightning Network, позволяющей проводить транзакции без комиссии в сети, как ожидается, поможет Litecoin удержаться в ТОП-10 криптовалют.

Bitcoin SV

На 27.10.2020 стоимость токена Bitcoin SV $176,79, капитализация $3 280 225 631.

Токен создан в 2018 году как ответвление Bitcoin Cash (см. позицию 5). Размер блока – 128 Мб, что дает основание разработчикам утверждать, будто платформа сможет заменить собой любые традиционные платежные системы. Данные о стоимости транзакций свидетельствуют в пользу заявления – сделка в системе Bitcoin SV обходится в 11 тысяч раз дешевле, чем в Bitcoin Cash.

Аббревиатура SV означает Satoshi’s Vision – так как создатели считают, что валюта лучше отражает изначальную идею легендарного создателя биткоина. Главный идеолог токена, Крейг Райт, навлек на себя критику крипто-сообщества, так как неоднократно утверждал, что является тем самым Сатоши Накамото. Многие биржи криптовалют не допускают сделки с Bitcoin SV.

Cardano

На 27.10.2020 стоимость токена Cardano $0,1005250, капитализация $3 274 596 709.

Проект ориентирован на смарт-контракты, децентрализованные приложения, многочастные вычисления, метаданные. Алгоритм платформы первым прошел рецензирование на конференции Crypto 2017.

Разработчики называют токен Cardano валютой третьего поколения, превосходящей биткоин и эфир по скорости, масшатабируемости и безопасности. Рекордная капитализация Cardano была достигнута в 2018 году – $33 млрд, рост составил более 1500%, но с тех пор валюта упала в цене в 10 раз. Решающим для монеты годом был 2019 – ожидалось, что разработчики смогут довести проект до совершенства. Однако токен уже снизился ниже критической отметки в $0,11.

USD Coin

На 27.10.2020 стоимость токена USD Coin $1, капитализация $2 810 581 491.

Выпускается с октября 2018 года. Как и все стейблкоины, привязанные к фиатным валютам, не зависит от колебаний биткоина и альткоинов. Работает на платформе, созданной по образцу Ethereum. Подобно Tether, стейблкоин USD Coin привязан к доллару.

Целью разработчиков было создание цифрового доллара – монеты должны работать в интернете, как и традиционная валюта, но при этом они защищены от кражи, а система переводов проста, как электронная почта. За последний год капитализация USD Coin выросла в 9 раз. Вполне надежная валюта, которая разделяет недостатки офлайнового собрата – снижение покупательной способности из-за инфляции в долгосрочной перспективе.

VeChain (VEN)

Созданная на базе блокчейна, глобальная платформа VeChain оцифровывает людей, предметы или события реального мира. Так, с ее помощью можно преобразовать любую информацию, что значительно упрощает контроль и проверку товаров, продающихся онлайн.

Проект уже имеет множество успешно реализованных кейсов в таких отраслях как предметы роскоши (сотрудничество с европейским брендом премиум-класса), логистика, сельское хозяйство, продукты питания, лекарства.

Любому товару на платформе VeChain присваивается уникальный идентификатор, который хранится одновременно в блок-цепочке и помещается на продукте со специальным чипом или QR-кодом.

Потребитель в любое время может взаимодействовать с чипом и узнать больше информации о происхождении и качестве продукта. Таким образом, разработчикам VeChain удалось создать новую бизнес-модель, основанную на «доверительном обслуживании», что помогает установить благоприятные партнерские отношениях между сторонами сделок.

NEM (XEM)

NEM — это платформа по управлению данными, made in Japan, с помощью которой можно легко и незатратно внедрить технологию блокчейн в любые бизнес-процессы. Криптовалюта создана на базе блокчейна, работающего на модернизированной модели POI. Таким образом, сама вероятность создания целого блока монет будет выше у тех пользователей, что активно пользуются ее возможностями. Награда за один блок имеет название Harvest (“урожай”).

Более того, один блок данной цифровой валюты генерируется всего за 60 секунд: на данный момент это рекордное значение среди всех известных криптовалют.

Команда NEM запустила приватную систему Mijin, которая позволяет безопасно производить различные банковские транзакции. Сеть протестировали ведущие японские банки, и за 24 часа тестирования было проведено свыше 2 миллионов транзакций, что подтвердило надежность сети NEM.

Криптовалюта уже используется в Японии в качестве официального платежного средства для проведения финансовых операций. На данный момент команда проекта планирует начать освоение рынков Китая и Малайзии. Эксперты сходятся во мнении о перспективностях NEM в качестве актива для инвестиций на долгосрок.

IOTA (MIOTA)

Весьма привлекательный актив для инвестиций. Особенностью криптовалюты IOTA является то, что она функционирует без комиссий и майнеров.

Разработчикам проекта удалось запустить полностью самоподдерживающуюся и бесконечно масштабируемую сеть, пользователи которой сами подтверждают транзакции других пользователей.

Более того, в основе проекта лежит не Blockchain (цепочка блоков), а уникальный метод консенсуса Tangle (клубок). Примечательно и то, что эта монета была запущена как платежное средство для реализации концепции “Интернет вещей” (Internet of Things, IoT). Эксперты предполагают, что к 2020 году количество соединений посредством IoT составит более 1 млрд. Популярность IOTA, соответственно, также вырастет.

EOS (EOS)

Показав феноменальный результат в ходе ICO и собрав $1 млрд на запуск своего проекта, создатели еос обещают вывести на рынок революционный продукт: технологически совершенную экосистему, лишенную недостатков, которые есть у других криптовалютных системах.

Новое будущее денег, по их мнению, должно быть простым, сверхбыстрым и надежным.

Именно эти три кита лежат в основе новой криптовалюты, который, к слову, еще даже не существует в природе. Но несмотря на то, что платформа проекта еще не запущена, эта криптовалюта активно торгуется на биржах и стоимость ее токенов продолжает расти. Может в этой парадоксальности и заключается новое будущее денег?

Заключение.

Кажется, что крипто-технология имеет большой потенциал. Это также заключение исследования, проведенного Институтом Хассо Платтнера в 2018 году. Однако, в настоящее время никто не знает, какую роль будут играть криптовалюты. А также будет ли выделяться одна из двух тысяч существующих в настоящее время. В целом, серьезные и крупные инвестиции в криптовалюты в настоящее время не рекомендуется, если вкладчик не готов к высоким рискам. Пока что все это больше похоже на казино, чем на инвестиции.