Как стать брокером: пошаговая инструкция

Кто такой брокер

Брокер является связующим и, что очень важно, квалифицированным, звеном между покупателем и продавцом. Видов брокерской (или посреднической) деятельности много, каждый из них имеет свою специфику и предъявляет свои требования к выходу на рынок. Ниже приведен список сфер, в которых брокерские услуги наиболее востребованы:

1. Финансовый рынок (фондовый, срочный, рынок капиталов).
2. Валютный рынок (Forex).
3. Рынок страхования.
4. Рынок недвижимости.

Виды финансовой брокерской деятельности

Предметом деятельности брокера являются финансовые активы. В зависимости от организации своей работы, направленной на получение прибыли, брокерские копании подразделяются на несколько видов:

1. No-Dealing-Desk, сотрудничающие с поставщиками цен напрямую, и предоставляющие свои клиентам реальные котировки финансовых инструментов. Величина прибыли зависит от комиссионного вознаграждения и величины спреда.
2. Straight-Through-Processing, основывающего свою деятельность за счёт привлечения к сотрудничеству банковских учреждений.
3. Electronic Communications Network, разрабатывающего собственную торговую систему, по которой обязаны работать все клиенты компании, проводя сделки в соответствии с заявками друг друга.
4. Dealing Desk, являющийся самым недобросовестным видом брокерской деятельности, подразумевающей наличие собственного рынка, копирующего реальный, с внесением корректировок в некоторых его элементах. Получение прибыли заключается в открытие сделок против своих клиентов.

Брокерские компании могут оказывать услуги торговли не только по схеме стандартного форекс-стиля, но и в виде открытия доступа на площадку ставок бинарных опционов. Некоторые финансовые организации оказывают обе услуги, применяя при этом идентичное программное обеспечение.

Услуги, оказываемые брокерской компанией

Чтобы понять, как стать брокером на бирже, нужно ознакомиться с перечнем оказываемых брокерской компанией услуг.

Планируя предпринимательскую деятельность в сфере биржевой торговли, для получения конкурентоспособного статуса на рынке аналогичных услуг, потенциальный брокер должен быть готов организовать мероприятия, позволяющие обеспечить многофункциональный сервис за счёт предоставления клиентам:

• брокерского обслуживания на разных типах бирж;
• доступа для проведения финансовых операций на внебиржевом рынке RTS Board;
• ПАММ сервис;
• возможности открыть клиентский счёт, который может быть индивидуальным или ПАММ;
• индивидуальных консультационных услуг;
• кредитных услуг;
• возможности маржинальной торговли;
• аналитической информации относительно дальнейшего поведения котировок торговых инструментов с учётом технического и фундаментального обоснования;
• экономического календаря с указанием событий разной степени влияния на финансовые рынки;
• возможности торговли при помощи программного обеспечения, с помощью интернет-трейдинга, а также с помощью телефонных заявок;
• услуг по формированию отчёта о состоянии инвестиционного счёта;
• услуг доверительного управления;
• возможность совершать финансовые операции РЕПО и с паями ПИФов.

Лицензирование

Брокеры имеют право оказывать услуги юридическим и физическим лицам только после проведения процедуры лицензирования с выдачей разрешения для работы. Для этого необходимо оплатить государственную пошлину и обратиться с заявлением и комплектом документации в Департамент допуска на финансовый рынок. С перечнем документов для оценки соответствия характеристик потенциального брокера нормативно-правовым требованиям можно ознакомиться на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации.

Обязательными условиями лицензирования являются:

• минимальное количество собственных средств в 5 000 000 рублей;
• прохождение образовательных курсов, которые могут длиться, в зависимости от наличия знаний человека, от 2 до 10 месяцев;
• сдача государственного экзамена, подтверждающего соответствие знаний нормативным требованиям.

Как стать кредитным брокером

Кредиты давно стали оптимальным способом для быстрого решения финансовых трудностей, поэтому и популярность кредитных брокеров растет из года в год. В этой сфере брокер может оказывать два вида услуг:

• Консалтинговые, то есть заниматься подбором оптимального банковского продукта, который полностью удовлетворяет потребности клиента, и подготовкой необходимого пакета документов.
• Представлять интересы банка и «вести» клиента до заключения сделки (кредитные агенты).

Главная проблема для начинающего брокера — это крепкая клиентская база, которую сколотить не так-то просто. У этой медали есть две стороны:

• Нечистые на руку брокеры. Их деятельность подрывает доверие потенциальных клиентов к кредитным брокерам вообще и создает отличную антирекламу. Как правило, такие организации-однодневки берут аванс, а после испаряются. Клиенты опасаются связываться с посредниками и предпочитают искать кредитные предложения самостоятельно.
• Нечистые на руку клиенты. Если вы думаете, что к кредитным брокерам обращаются только люди, у которых просто не хватает свободного времени на поиск кредитной организации, то вы ошибаетесь. Определенный процент клиентов перекладывает эту задачу на плечи посредника, потому что имеет «темные пятна» на своей кредитной репутации.

Сложности для начинающего кредитного брокера будут препятствовать взлету его карьеры. Банки с малоизвестной компанией сотрудничать не захотят, потому что они предпочитают работу с проверенными партнерами.

Клиенты перед заключением сделки будут задавать уместные, но не очень приятные для вас вопросы: даете ли вы гарантию, что кредит будет одобрен? А вы гарантии дать не сможете, если не имеете связей с банком. Для тех, кто очень хочет работать именно в этой сфере, лучше начинать с должности кредитного агента. По сути это менеджеры по продаже банковских продуктов. Они работают «за процент» — вознаграждение за состоявшуюся сделку и отстаивают интересы банка. После получения бесценного опыта работы агентом, можно переключиться на профессию брокера.

Как стать биржевым брокером

Биржевой брокер — человек, работающий посредником между биржей и клиентом (трейдером, который вкладывает средства в акции). У клиента есть ценные бумаги, а у брокера — право ими торговать на бирже. Биржевой брокер может оказывать следующие виды услуг:

• Открывать для трейдера доступ к биржевым торгам.
• Представлять интересы трейдера, самостоятельно заключать от его имени сделки купли/продажи ценных бумаг.
• Консультировать трейдера, касательно его действий на бирже.
• Предоставлять трейдеру информацию о «биржевом стакане» (данные таблицы лимитных заявок на продажу или покупку акций).
• Заниматься вычислением и выплатой налогов трейдера.

Главная задача брокера — «провести» трейдера запутанными коридорами биржи и принести ему (и себе тоже) максимальную выгоду от совершенных сделок. Прямо скажем — эта работа не сахар. Брокер должен уметь мыслить логически, обладать «холодным рассудком», быть стрессоустойчивым с крепкой нервной системой.

Ему обязательно придется продемонстрировать не только свою коммуникабельность, но и умение ловко и быстро принимать правильные решения, буквально за пару секунд оценив ситуацию и проанализировав все обстоятельства. Конечно биржевые брокеры в прямом смысле этого слова «живут» в мире финансов.

Они следят за малейшими изменениями на рынке, тщательно изучают его тонкости и способны замечать причинно-следственные связи (какой фактор повлияет на стоимость акций определенной компании и т.д.). Это то самое умение предвидеть, о котором мы уже говорили ранее. Если биржевой брокер способен «предсказывать» или предугадывать изменения цен на акции, то он обязательно принесет прибыль своему трейдеру и получит за сделку щедрое вознаграждение. Биржевые брокеры регистрируются в качестве ОАО или ЗАО, в отличие от кредитных, для которых подходит формат ИП.

Как стать страховым брокером

Перед тем, как окунуться с головой в страховой бизнес, определитесь в качестве кого вы хотите покорять эту нишу:

• Бизнесмен-владелец компании, в которой трудятся наемные сотрудники. Они продают страховки в ваших интересах, а вы получаете определенную прибыль с каждой сделки.
• Страховой агент или брокер, который чаще всего работает в крупной компании и реже «на себя».

Начинать карьеру, если вы впервые оказались в сфере страхования, лучше с должности обычного агента. Это поможет вам познать все тонкости профессии изнутри. Страховые агенты работают за процент от совершенных сделок.

Посредник должен обладать даром убеждения и назубок знать преимущества страхового продукта, который он пытается навязать клиенту. Агенты обычно делают акцент на автостраховании. Они продают полисы КАСКО и ОСАГО — самый востребованный вид страховок. Только этими полисами арсенал хорошего агента не ограничивается: у него в закромах всегда есть страховые продукты на все случаи жизни: для имущества, недвижимости, здоровья.  

После того, как агент «проварится» в страховом бизнесе пару лет, наработает хорошую базу клиентов и обрастет полезными связями со страховыми агентствами, он может стать неплохим брокером. В чем между ними разница? Агент работает на свою компанию и ставит ее интересы превыше интересов клиента. Брокер может одновременно сотрудничать сразу с несколькими страховыми компаниями (что значительно увеличивает его доходы), но прежде всего беспокоится об интересах своих клиентов. Он их консультирует, помогает собрать необходимые документы, подсказывает, какие страховые продукты действительно лучше.

Карьерный рост агента ограничен. Максимум, на что он может рассчитывать, так это повышение процента его вознаграждения, если он стал успешным в своей компании. Брокер устанавливает эту планку самостоятельно.

Как стать брокером Форекс

Все больше людей интересуются тем, как стать Форекс брокером. Этот рынок имеет огромный оборот (по разным оценкам от 2-4 миллиардов долларов в день), и фактически не имеет ограничений в доходности.

Форекс (от английского foreign exchange- обмен зарубежной валюты) — это международная валютная биржа. В отличии от фондового рынка валюта торгуется через интернет, это виртуальное пространство, в котором за счет огромного количества продавцов и покупателей формируется цена на валюты различных стран.

Чем же занимается Форекс брокер? Он — посредник между биржей и трейдером. Работа брокера заключается в исполнении торговых приказов трейдера, за вознаграждение. Вознаграждение они получают в виде разницы между ценой покупки и продажи.

Как зарегистрировать компанию брокера Форекс? Есть несколько вариантов у них есть свои плюсы и минусы

1. 1. 1. Самый быстрый и бюджетный — регистрироваться в странах, где деятельность Форекс не регулируется законодательством: Сент Винсент, Гренадины и Маршалловы острова.
      2. Регистрироваться в странах, где Форекс регулируется слабо: Малайзия, Сейшелы и т.д. Вариант дороже первого, при этом больших преимуществ не имеет.
      3. Регистрироваться в странах Евросоюза. В них деятельность Форекс регулируется законодательством, и этот вариант самый дорогой, но зато вы получите доступ к кредитам с низкой процентной ставкой, низкие комиссионные и ряд других возможностей.

Регистрация стоит от 2000$

Далее открываем счет в иностранном банке, соответственно вышеперечисленным трем вариантам.

За этим следует создание сайта и реклама. Это очень важная задача, ведь торговля на Форексе ведется через интернет. Трейдеры будут оперировать через ваш сайт: он должен быть максимально удобным, понятным, с хорошей навигацией. Сайт должен создавать впечатление стабильности, солидности и мощности вашей компании.

Следующий шаг — покупка или аренда торговой платформы. Торговая платформа представляет собой программный продукт, цена варьируется от 1000$ (месячная аренда UTIP) до 100000 $ (покупка MetaTrader4)

Надеемся, этот материал поможет вам выбрать наиболее привлекательную для вас сферу брокерской делать и покорить ее.

Какое образование нужно получить, чтобы стать биржевым брокером

В высших учебных заведениях не предусмотрено обучение студентов по узкопрофильной профессии специалиста фондового рынка. Финансовое образование граждане часто получают самостоятельно. Эту профессию проще всего освоить, уже имея образование, в процессе получения которого студентов научили логически мыслить, считать, анализировать и прогнозировать события.

Согласно статистическим данным, руководители брокерских компаний могут быть выпускниками, инженерных, компьютерных и математических факультетов любых ВУЗов.

При желании открыть брокерское дело его потенциальному руководителю, вне зависимости от уже полученного образования, рекомендуется пройти обучение на специализированных курсах, в программе которых предусмотрены разделы:

• принцип получения прибыли;
• виды финансовых инструментов;
• законы изменения котировок финансовых инструментов;
• основы фундаментального и технического анализа;
• правила работы в торговом терминале;
• получение опыта торговли на демонстрационном счету

Ответственность

Брокер как субъект предпринимательской деятельности несёт за результаты своей работы все предусмотренные законодательством виды ответственности. Административная ответственность, выраженная в штрафах и аннулировании лицензии на брокерскую деятельность, применяется в случае выявления недобросовестного выполнения обязательств перед клиентами. Факт правонарушения должен быть доказан и обоснован в регулирующих органах. Если брокерская деятельность осуществляет мошенничество с денежными вложениями инвесторов, то она будет приостановлена, а на руководителя организации будет возбуждено уголовное дело.

Секреты успешности

Для повышения собственного рейтинга на рынке оказания биржевых услуг брокеры обеспечивают оптимальные условия для сотрудничества со своими клиентами при совершении ими покупки или продажи финансовых инструментов, предоставляя им:

• торговые площадки в виде специфического программного или онлайн-обеспечения;
• курсы обучения;
• демонстрационные версии программного обеспечения, применяющегося для прощения проведения торговых процедур;
• снабжение информацией относительно экономических и политических мировых событий, выраженных в публикации соответствующих отчётов в соответствии с расписанием экономического календаря;
• бонусные средства для торговли, которые можно использовать в режиме реального счета с последующей возможностью снятия заработанного;
• возможность получения стартового капитала, участвуя в конкурсах или в беседах на тематических форумах.

Работа брокером на бирже доступна практически для каждого гражданина, имеющего соответствующие знания и средства на первоначальный взнос в свой новый бизнес. Не стоит забывать, что размер прибыли от финансовых операций находится в непосредственной зависимости от количества привлечённых клиентов и их инвестиций, поэтому после проведения регистрационных и  организационных мероприятия необходимо провести рекламную деятельность.

Кто такой трейдер

В том, что многие не до конца понимают этот термин сомнений быть не может. Большинство считает, что это человек, который торгует ценными активами на международных биржах. От части, это действительно так.

Но не следует забывать, что трейдер, в первую очередь, эксперт в мире финансов. Это одновременно:

• предприниматель, который инвестирует в свое будущее;
• аналитик, умеющий предвидеть развитие международной экономики;
• стратег, продумывающий ходы на много шагов вперед.

Все эти направления деятельности требуют совершенно различных навыков и умений. Поэтому трейдеры – личности очень разносторонние и образованные. Помимо открытия ордеров, они выполняют огромный массив работы.

Трейдинг для начинающих будет занимать от 3-4 часов до полного рабочего дня. Чем больше готовы трудится, тем быстрее появятся первые результаты. Профессия сложная и требует самоотдачи.

Если рассчитываете на быстрые деньги, то это не то, что вам нужно. Не стоит тратить время и начинать то, что впоследствии бросите. С другой стороны, хорошие трейдеры всегда финансово успешны и могут себе позволить многое.

Где торгуют трейдеры

Если вы выбрали для торговли ценные бумаги, вы будете спекулировать на фондовом рынке. Если выбрали валюту, то на валютном или Форексе. Если сырье, то на товарно-сырьевом.

Большинство трейдеров спекулируют на фондовом и валютном рынках. Ценные бумаги и валюта меняются в цене быстрее, чем сырье, поэтому торговать ими выгоднее.

Сегодня не нужно ходить на биржу, чтобы заключать сделки. Все спокойно торгуют через интернет. Нужно скачать на компьютер специальную программу – торговый терминал и начать зарабатывать.

Вы можете торговать:

1. У себя дома.
2. В офисе брокера.

Есть компании типа United Traders, которые не только обучают трейдеров, но и предоставляют им рабочие места в офисе. Выучились – приезжаете каждый день в офис, садитесь за компьютер рядом с другими трейдерами, открываете график и работаете.

Сколько зарабатывают трейдеры

Миф о том, что торговцы фондового рынка – это сплошь бедные люди, которым не хватает интеллекта, чтобы понять абсурдность своего занятия, придумали прогоревшие трейдеры.

Они охотно делятся своим опытом с новичками, но умалчивают, что ровным счетом не сделали ничего для торговли в плюс. Чтобы открыть счет, сделать заведомо убыточную сделку и остаться без денег много ума не нужно.

Эксперты напоминают, что трейдинг для начинающих необходимо рассматривать в разрезе:

• азы;
• апробация на демо-счете;
• выбор правил и стратегии;
• реальная торговля.

Каждый, из представленных этапов, также делится на более мелкие ступени лестницы, преодолеть которую должны все, кто хочет много зарабатывать.

А опытные трейдеры действительно имеют приличные доходы. Рассмотрим пример, в зависимости от суммы депозита:

1. при 1000$ – возможный доход 350-600$;
2. при 5000$ – возможный доход 2000-3000$;
3. при 10000$ – возможный доход 5000-6000$;
4. при 25000$ – возможный доход 15000-20000$;
5. при 50000$ – возможный доход 50000-60000$.

Возможно, вы заметили закономерность, которая является откровением для начинающих трейдеров: чем больше депозит, тем выше доход. Это объясняется достаточно просто.

Как разогнать доходность

За месяц вы делаете не одну, а несколько сотен сделок. Оперируя малыми суммами доходность ордера составляет 10-50 долларов. При крупных капиталовложениях прибыль вырастает до тысяч долларов. Соответственно, растет итоговая выручка.

Если не брать в расчет таких монстров рынка, как Уоррен Баффет, который зарабатывает по нескольку десятков миллиардов в год, среднестатистические трейдеры считаются успешными, если имеют доход в 5-6 тыс. долларов. На такой уровень вполне можно выйти с минимального депозита за 4-5 месяцев усиленной работы.

О том, что эти цифры правда, свидетельствуют сотни отзывов, в которых люди рассказывают, что смогли уйти с работы, купить машину мечты и полностью изменить образ жизни.

Необходимые навыки

Далеко не каждый человек сможет стать трейдером. Есть ли такая возможность у вас проверить легко. Достаточно определиться, соответствуете ли следующим критериям:

• высокая стрессоустойчивость;
• железные нервы;
• холодная реакция на любые события;
• расчетливость;
• железная воля;
• математический склад ума;
• дисциплина;
• возможность самоорганизации;
• наличие собственного мнения;
• желание учится;
• стремление стать профессионалом своего дела.

Трейдинг для начинающих сразу же выдвигает жесткие требования к тем, кто хочет его освоить. Но, если у вас нет одного или нескольких качеств характера – это не повод расстраиваться.
Самое важное для трейдера – уверенность в себе. Твердо решите, что хотите торговать на Форекс и поработайте над собой. В этом нет ничего сложного. К тому же, просто попробуйте применять все это в повседневной жизни и сразу заметите, что она станет проще, лучше и приятнее:

• супруга пойдет на уступки;
• начальник даст повышение;
• должники порадуют возвратом денег;
• дети перестанут нервировать.

И это только начало длинного списка изменений. Поэтому не стоит игнорировать указанные черты характера. Развейте их в себе обязательно.

Виды трейдинга

Торговля на биржевых площадках осуществляется в разных формах, которые отличаются:

• длительностью сделок;
• способами анализа ситуации на рынке;
• торговыми сигналами и паттернами;
• техническими индикаторами;
• методиками определения точек входа и выхода из позиции;
• количеством инструментов;
• методами расчетов риска;
• использованием торговых роботов и т.п.

У каждого профессионального спекулянта есть жесткая система, по которой он осуществляет свои сделки.

Скальпинг

Торговые стратегии, которые рассчитаны на небольшие временные интервалы, — таймфреймы, называются скальпингом . Скальпер  совершает от нескольких до сотен сделок за 1 сессию — торговый день.

Трейдер входит в рынок по торговым сигналам, которые формируются на графике или в ленте (биржевом стакане) в форме показаний индикаторов, графических паттернов, объемов торгуемых контрактов.

ТС скальпера определяет количество торгуемых лотов, момент выхода из сделки, порядок выставления и величину стоп-лосса — от нескольких пунктов.

Трейдинг на среднесрочном периоде

Если спекулянт удерживает открытые позиции несколько дней или недель, это среднесрочная стратегия. Отслеживаются тренды, которые существуют на рынке относительно долго.

Трейдеры вынуждены выставлять “стопы” от 30-40 пунктов, что требует большего капитала в запасе.

Такая система торговли не требует постоянного присутствия у монитора. На разных таймфреймах сигналы для входа в рынок часто похожи по структуре.

Как скальпер, так и торговец на средний срок могут использовать каналы, трендовые линии, уровни сопротивления и поддержки, одинаковые индикаторы.

Трейдинг долгосрочный

Долгосрочные стратегии имеют следующие плюсы:

• не требуют быстрых решений, т.к. тренды длятся месяцами и годами;
• комиссии и сборы сравнительно небольшие (например спред при заключении сделки);
• не нужно ежедневно (тем более ежесекундно) следить за графиком или лентой;
• возможно получать дивиденды по акциям;
• существуют льготы по налогам;
• нет ежедневного стресса в ожидании результатов.

Пример — стратегия скрепка:

Но обладают рядом недостатков:

• об ошибочном расчете инвестор узнает не сразу;
• длительные периоды откатов на рынке;
• краткосрочные и среднесрочные тренды пропускаются без прибыли.

Моментный

Придерживающиеся такой системы трейдеры входят в рынок в любой подходящий момент. Они отслеживают все таймфреймы, и ордера выставляются там, где есть сигнал.

Фундаментальный

Основой принятия решений спекулянтом являются фундаментальные показатели:
         прибыль компании;

• состояние денежных потоков;
• обязательства;
• качество управления;
• политическая обстановка.

Минусами таких стратегий считают:

• неточность данных;
• завышение показателей;
• неожиданные события с низкой вероятностью — “черные лебеди“;
• влияние психологии толпы на цену.

Технический

Специалист для изучения рынка использует графики и диаграммы изменения стоимости инструмента. Техническим можно считать трейдинг, когда для входа в рынок и закрытия позиции применяются данные полученные из такого анализа.

С помощью математического аппарата создаются технические индикаторы и программы-роботы, способные открывать и закрывать сделки по заданному алгоритму (полуавтоматически или автоматически).
Графические паттерны — “голова и плечи”, “треугольник” и т.д. также являются фигурами теханализа.

Свинг трейдинг

Чаще всего позицию в свинговой торговле держат от нескольких часов до 2-3 дней. Свинг трейдинг — это использование для получения “профита” изменений (колебаний — от swing) цены актива.

Основные принципы такой стратегии:

• правильный вход — по окончании отката по тренду или на новостях, отличается немедленным движением графика в нужном направлении;
• необходимо выдерживать кратковременные коррекции;
• жесткий порядок закрытия убыточных сделок.

Заключение

В интернете очень много курсов для начинающих и профессиональных трейдеров. Новичку очень сложно разобраться, на каких он получит актуальные знания, а на каких – устаревшие. Мы постарались выбрать самые хорошие обучающие программы.