Долевое строительство — что это такое и в чем его преимущества?

Что такое долевое строительство жилья

Это возведение дома по договору, заключенному между дольщиками и застройщиком. Первые (физические и юридические лица) дают деньги второму (фирма-подрядчик), который на эти средства обязуется в согласованные сроки создать оговоренный объект и сдать его в эксплуатацию.

По сути, тот, кто желает получить квартиру, становится инвестором и вносит свои средства – под защитой контракта, регламентирующего права и обязанности сторон, и 214-го ФЗ от 30.12.2004 года.

Такой вариант стал возможен благодаря тому, что рынок недвижимости поделен на два сектора:

  • вторичный – жилплощадь уже обладала хозяином (или принадлежит ему прямо сейчас, и он ее продает);

  • первичный – новые квадратные метры, изначальным владельцем которых будет именно вкладчик.

Где появится дом? На земле застройщика, у которого есть участок, но нет денег на осуществление работ. Вот он и привлекает юридических и физических лиц, согласных стать инвесторами (потому что нужную сумму ему в банке не выдадут, она слишком велика).

долевое участие это

Почему люди и фирмы вообще реагируют на подобные предложения? Потому что цена 1 кв. м. при этом минимальная – условия сотрудничества кажутся взаимовыгодными.

Зачем тогда нужен закон-регулятор? Для защиты от мошенников, чтобы предотвратить ситуации, в которых недобросовестный землевладелец соберет деньги и просто исчезнет.

Отсюда становится понятно, что такое долевое жилье: это та квартира или другая площадь, которую получает инвестор пропорционально своему участию. Последнее, кстати, может осуществляться по нескольким схемам. Например как с поэтапным расчетом, так и со стопроцентной предоплатой. Естественно, весь объем средств сразу предоставить сложнее, зато в этом случае вкладчик не зависит от инфляции или других экономических проблем, тогда как в первой ситуации стоимость квадратного метра неизбежно возрастает со временем. Еще один вариант – это инвестиция в зачет уже имеющейся собственности, допустим, машины, частично компенсирующей сумму (а остаток можно погасить как-то по-другому).

Достоинства и недостатки

Хотя вокруг подобной формы строительства и ходят споры, хотя многие считают её неоднозначной, стоит признать, что для большинства людей, которые не хотят залезать в ипотеку, это чуть ли не единственный метод, при помощи которого они могут достаточно просто обзавестись жильём. Но важно объективно понимать как преимущества, так и недостатки, которыми обладает долевая собственность.

Плюсы:

  • Имеется возможность рассрочить платежи на покупку квартиры вплоть до завершения строительства, что сильно понижает нагрузку на дольщиков.
  • Стоимость приобретения недвижимости выходит достаточно низкой. Если приобрести тот же объект после его непосредственной сдачи в эксплуатацию, то стоимость значительно возрастёт – так что экономия при долевом строительстве налицо.
  • Дольщик приобретает новую, а не бывшую ранее в чьём-то пользовании квартиру со всеми вытекающими последствиями.

Минусы:

  • Возможность попасться на приведённые выше «серые» схемы.
  • Есть шанс, что качество строительства в результате будет недостаточным. Юридически этот аспект будет урегулирован договором, но время дольщик потеряет.

Ключевые особенности участия в долевом строительстве

Рассмотрим основные моменты – те подводные камни, о которых должно помнить любое физическое или юридическое лицо, желающее рационально тратить свои деньги и стремящееся обезопасить себя от рисков:

  • закон защищает инвестора только в том случае, если он заключил договор, причем не предварительный, а официально зарегистрированный в Росреестре, то есть ставший правомочным. В том числе и при использовании вексельной системы, гарантий итогового получения недвижимости, по сути, нет;

  • денежные расчеты следует проводить строго после вступления ДДУ в силу. Если вторая сторона предлагает (или, тем более, требует) заплатить ей до этого момента, значит она, вполне вероятно, настроена на какой-то обман, такие действия должны настораживать;

  • долевое участие в строительстве – это процедура, при которой фирма-подрядчик не может делать все, что ей вздумается, а обязана соблюдать взятые на себя обязательства. Поэтому с нее можно и нужно взимать неустойку в тех случаях, когда она серьезно затягивает сроки сдачи или предоставляет объект в непригодном для эксплуатации состоянии. В ряде случаев его допустимо расторгнуть через суд или даже в одностороннем порядке: при заморозке возведения здания на 2 месяца и дольше, при несоответствии площади на 5% и более и так далее;

  • у вкладчика есть возможность продать свои права, подписав договор переуступки с каким-либо юридическим или физическим лицом. Если последнее отвечает всем нормам закона, застройщик не может быть против заключения такой сделки;

  • инвестору тоже следует выполнять взятые обязательства, то есть своевременно проводить очередные платежи. Если он этого не делает, вторая сторона может взять с него неустойку или даже разорвать контракт (в тех случаях, когда имеет место быть просрочка на 2 месяца и дольше). Внимание, по своему желанию выйти из проекта вкладчик не может – у него должны быть на то веские причины, регламентированные статьей 9 ФЗ № 214.

правила долевого строительства

Как стать участником долевого строительства?

Принять участие в долевом строительстве может каждый желающий. Взвесьте все за и против и приступайте к поиску надёжного застройщика и места, где хотели бы купить квартиру.

  1. Поиск застройщика, дома и квартиры. На порталах недвижимости размещается множество застройщиков, которые предлагают долевое строительство в Минске и других городах. Изучите все варианты и выберите оптимальный для вас.
  2. Проверка застройщика. Прежде чем заключать договор со строительной организацией, проверьте данные о застройщике. Опирайтесь на такие показатели, как: опыт компании; объекты, которые она возводила; отзывы инвесторов и покупателей. Зная полное наименование строительной организации, вы можете проверить также и юридическую информацию о ней. Сделать это можно на портале Единого государственного реестра Беларуси. В базе данных ЕГР хранится полная информация о каждой организации: наличие долгов по налогам; право собственности на землю; соответствие проектной декларации и документации нормам государства.
  3. Заключение договора. Если вас устраивает застройщик и его условия, смело заключайте договор долевого строительства.
  4. Внесение оплаты. После заключения договора, застройщик передаёт вам номер специального счёта в одном из банков. Каждый раз, когда вы перечисляется туда средства, банк следит за тем, чтобы деньги уходили в правильном направлении. Контроль ведётся на всех этапах строительства.
  5. Передача квартиры. Когда строительство дома завершено, застройщик обязан измерить метраж каждой квартиры и пересчитать стоимость. В процессе строительства некоторые параметры могли измениться, а, соответственно, и цена. Если в вашей жилплощади насчитается больше «квадратов», то будет необходимо произвести доплату. В случае нарушений, застройщик устраняет их в течение 3 месяцев за своё счёт. При передаче заключается акт приемки-передачи жилплощади, который подписывается обеими сторонами. Покупателю выдаются ключи, и он получает законное право на владение жильём.

Что значит долевое строительство?

Как заключить договор о долевом строительстве?

При заключении соглашения застройщик обязан соблюдать определённые требования, установленные законодательством. Если условия долевого строительства не были соблюдены, он не имеет право привлекать деньги дольщиков.

Между застройщиком и дольщиком заключается типовой договор. Перед подписанием, убедитесь, что в соглашении прописан весь перечень условий долевого строительства:

  • Указание определённых дома и квартиры, которые будут построены и переданы вам, а также их характеристики*
  • Реквизиты банков и номера специальных счетов, куда будут переводиться денежные средства
  • Сроки строительства и ввода жилья в эксплуатацию
  • Общая стоимость квартиры и цена за 1 кв м
  • Размер и порядок внесения денежных средств
  • Гарантийный срок на квартиру
  • Права и обязанности сторон
  • Порядок изменений и дополнений соглашения
  • Обязательство застройщика передать вам объект после завершения строительства (он должен соответствовать всем техническим и санитарным требованиям, а также нормам договора)
  • Порядок приёмки-сдачи квартиры
  • Порядок досрочного расторжения соглашения
  • Порядок возврата денег в случае досрочного расторжения или неисполнения обязательств
  • Ответственность сторон за неисполнение обязательств

*В соглашении должны быть прописаны следующие сведения и характеристики объекта строительства:

  • Назначение
  • Адрес
  • Общая и жилая площадь
  • Количество комнат и их метраж
  • Общая площадь подсобных помещений
  • Материал пола, стен
  • Наличие дверей, окон, потолков, санитарно-технического и другого оборудования
  • Наличие и состояние внутренней отделки
  • Вид жилого дома
  • Материал дома (блочный, кирпичный и т.п.)
  • Серия стройки
  • Наличие технического этажа, подвалов, чердаков, лифтов, стоянки, магазинов и т.п.
  • Наличие инженерных сетей электро-, газо-, водоснабжения, канализации, связи и т.п.
  • Объекты благоустройства и озеленения квартиры

Договор необходимо зарегистрировать в исполкоме. Делает это сам застройщик в течение 3 дней с даты подписания документа. В течение ещё 3 дней исполком проверяет соглашение и регистрирует его. На обоих экземплярах договора проставляется штамп. В течение 3 дней после регистрации застройщик должен выслать один экземпляр зарегистрированного соглашения вам. В случае изменений основных условий договора и заключения дополнительных соглашений, они также подлежат регистрации в исполкоме.

Что такое долевое строительство квартир?

Основные положения договора


Отношения между застройщиком и участником проекта регулирует ДДУ, заключаемый в строгом соответствии с 214 ФЗ. Единая форма документа не предусмотрена, каждая компания разрабатывает свой договор. Однако есть обязательные положения, при отсутствии которых договор считается незаключенным.

Документ должен содержать:

  • подробное описание передаваемого объекта;
  • точный срок передачи жилья дольщику;
  • цену договора, способ и сроки ее уплаты;
  • гарантии на объект строительства;
  • способ обеспечения обязательств застройщиком.

Это лишь основные положения ДДУ. Существует еще ряд важных пунктов, которые должны быть отражены в договоре. Боле подробно узнать, как должен выглядеть документ, можно в статье «Как правильно оформить договор долевого строительства».

Застройщик обязан побеспокоиться об обеспечении своих обязательств перед участником. Для этого ему необходимо либо получить поручительство банка, либо заключить договор страхования. В ДДУ включаются данные о страхователе или поручителе, которым может выставить счет дольщик, если строительная фирма не выполнит перед ним своих обязательств.

ДДУ приобретает юридическую силу только после прохождения обязательной регистрации в Росреестре. Гражданам, которые решили принять долевое участие в строительстве жилья, нужно знать, что делать какие-либо платежи по договору нужно только после того, как он будет зарегистрирован. Действия застройщика, требующего деньги ранее этого срока, незаконны.

Как расторгнуть договор долевого строительства?

Расторгнуть договор может как застройщик, так и дольщик. Причём, застройщик имеет право сделать это в случаях, если:

  1. Покупатель несвоевременно или не в полном объёме вносил денежные средства в течение 2 месяцев подряд.
  2. Покупатель не согласен с обоснованным изменением цены (если стоимость индексировалась).

Каждый дольщик в любое время имеет право досрочно расторгнуть соглашение и вернуть уплаченные деньги. Для возврата денег покупатель должен предоставить застройщику следующие документы:

  • Копии квитанций об оплате
  • Копии предоставленных кредитов
  • Справка банка о задолженности по кредиту
  • Справка исполкома о субсидии на погашение кредита

Сумма возврата индексируется, т.е. пересчитываются на фактическую дату возврата. Возвращение средств происходит в течение 3 месяцев с даты расторжения договора.

Другие особенности участия в долевом строительстве:

  1. Платежи осуществляются в безналичном порядке.
  2. При несвоевременном внесении платежа, дольщик обязан выплатить неустойку: 0,02 % или 0,002% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.
  3. Квартира передаётся дольщику только после полной уплаты квартиры (даже если другие дольщики имеют задолженности).
  4. В течение 3 месяцев полученную квартиру необходимо зарегистрировать в БТИ, получить паспорт и свидетельство о регистрации квартиры.

Вступать в долевое строительство или нет – дело каждого. Благодаря государственной защите прав дольщиков, опасность потерять деньги и жильё свелась к минимуму. А список преимуществ только увеличился. Но какие бы гарантии ни давало белорусское законодательство, всегда проверяйте репутацию строительной организации. Так вы сами обезопасите себя и своё имущество

Какие обязательства возлагаются на участников сделки


Подписывая договор, стороны принимают на себя определенные обязательства.

Застройщик обязуется:

  • принять от дольщика денежные средства и направить их на возведение дома и на другие цели, разрешенные законодательством;
  • провести необходимые процедуры по оформлению и регистрации ДДУ;
  • построить объект, по качеству соответствующий условиям договора, и в строго отведенные сроки передать его дольщику;
  • удовлетворять претензии участников по качеству объекта в пределах гарантийного срока, установленного законодательством.

Основная обязанность дольщика – вовремя и без задержек вносить платежи за квартиру. Оплата может осуществляться как единовременно, так и по частям в соответствии с графиком, прописанным в договоре. Участник также обязан в установленный законом и договором срок принять квартиру.

За неисполнение обязательств стороны несут ответственность друг перед другом. За нарушение сроков строительства и передачу некачественного жилья, застройщик обязан выплатить участнику неустойку, установленную законом. При существенных нарушениях со стороны строителей дольщик может по своей инициативе расторгнуть договор. В свою очередь застройщик также имеет право взыскать неустойку с участника, если последний более чем на два месяца просрочит оплату.

Какие требования предъявляет к застройщикам закон

Привлекать деньги могут только те строительные компании, которые действуют в рамках законодательства и полностью соответствуют требованиям закона. Застройщик должен:

  • иметь в наличии достаточное количество финансовых средств (минимум 2.5 млн.);
  • быть добросовестным участником государственных закупок, не состоять ни в каких списках неблагонадежных поставщиков;
  • не иметь налоговой задолженности более 25% от своих активов;
  • в его отношении не должна проводиться процедура ликвидации или банкротства.

У застройщика на руках должно иметься разрешение на строительство, также на его официальном сайте должна быть опубликована проектная декларация на возводимый объект. Только после этого девелопер имеет право заключать сделки и привлекать инвестиции.

Еще до подписания договора застройщик обязан застраховать свою ответственность перед каждым участником. У него должна быть страховка либо договор поручительства, также девелопер может состоять в обществе взаимного страхования.

Для проектов, которые начали действовать с 1 января 2017 года, введен новый способ обеспечения ответственности застройщиков – отчисления в компенсационный фонд с каждого заключенного ДДУ.

Выгода и риски долевого строительства

В долевом строительстве одной стороной сделки всегда выступает только юридическое лицо — застройщик. Вторую сторону (физическое или юридическое лицо) принято называть покупателем, но фактически это не покупатель, а пока только инвестор.

Важно! При покупке квартиры в новостройке покупатель приобретает не право собственности, а право требования.

Это означает, что, заключая договор с застройщиком и внося средства за покупаемую квартиру, будущий собственник покупает не саму квартиру, а право требовать ее оформления в собственность на свое имя в будущем, когда дом будет сдан. Причина в том, что еще не построенное жилье не является собственностью и поэтому не может быть продано или куплено. В то же время ДДУ регистрируется в Росреестре и впоследствии становится основанием права собственности на квартиру.

Для инвесторов заключение таких договоров привлекательно по нескольким причинам:

  • стоимость квартир в новостройках значительно ниже аналогичных «вторичек»;
  • цена покупки сопоставима с самыми недорогими «вторичками», но при этом площадь и комфортабельность квартир в современном доме несопоставимо выше;
  • первичное жилье не имеет юридической истории, что обеспечивает защиту от большинства рисков при покупке вторичного жилья;
  • богатый выбор современных ЖК, классов жилья (а, значит, и социального уровня соседей), физических характеристик квартир и многих других составляющих будущего образа жизни;
  • приобретая «первичку» с использованием заемных средств, инвестор получает существенно более низкую ставку по ипотечному кредиту;
  • покупка «первички» для последующей перепродажи — это всегда гарантия получения прибыли в будущем, ведь на каждом очередном этапе строительства рыночная ценность объекта возрастает.

Но наряду с явными выгодами, покупка квартир по ДДУ сопряжена и с рисками:

  • заключение ДДУ не предполагает возможности скорого заселения, ждать завершения строительства придется от нескольких месяцев до полутора-двух лет;
  • вместе с расходами на приобретение необходимо учитывать и расходы на последующий ремонт и интерьер — в среднем от 1-1,5 миллионов рублей;
  • право требования инвестора гарантирует вступление в собственность после ввода дома в эксплуатацию, но не дает гарантии, что дом когда-либо будет достроен;

Таким образом, важно с самого начала учитывать все плюсы и минусы, сопряженные с инвестированием в долевое строительство.

Выгода и риски

Защита дольщиков при долевом строительстве со стороны законодательства

В настоящее время способов законной покупки квартир в новостройках несколько, и ДДУ является не единственным из них.

Важно! Возможность заключения договора долевого участия регулируется только Федеральным законом №214-ФЗ об участии в долевом строительстве и является наиболее юридически безопасным способом приобретения «первички».

Однако предложить схему сделки «по 214-му» могут далеко не все застройщики. Даже в столицах около 40% строительных компаний предлагают возможность вступления в ЖСК, приобретение жил.сертификата, а также различные «серые» схемы. Дело в том, что требования 214-ФЗ, призванные обеспечить дольщикам максимальную безопасность, налагают на застройщиков довольно жёсткие обязательства и максимальную прозрачность деятельности при предоставлении инвестору возможности в любой момент расторгнуть договор, заметив его несоблюдения. Безусловно, деятельность в столь жёстких рамках  устраивает не каждую строительную компанию.

Страхование

С 2014 года закон обязывает застройщиков страховать свою ответственность перед инвесторами. Вариантов ухода от исполнения этого обязательства не существует: отсутствие договора страхования делает регистрацию договоров долевого участия в Росреестре невозможными. Однако реализация этой инициативы в том виде, в котором она была задумана, оказалась невозможна. Поэтому в 2017 году были введены поправки, гарантирующие инвестору если не своевременное оформление квартиры в собственность, то хотя бы компенсацию вложенных средств.

Строительная компания имеет право выбрать один из трех вариантов страхования:

  1. Поручительство банка, отвечающего требованиям законодательства для выдачи подобных гарантий.
  2. Членство в некоммерческой организации, имеющий свой страховой фонд деятельности ее участников.
  3. Договор со страховой компанией, имеющей право предоставлять услуги по данному виду страхования.

Наиболее частым является третий способ как наиболее доступный, однако для застройщика и он сопряжен с определенными сложностями, поскольку лишь очень небольшое число страховых компаний может гордиться способностью отвечать требованиям законодательства для предоставления услуг по этому виду страхования.

Дом под защитой

Взыскание неустойки и возврат денег

Для составления неустойки и обращения в суд лучше всего воспользоваться квалифицированной юридической помощью. Однако и при самостоятельном составлении претензии следует опираться на существующую нормативно-правовую базу. Претензия составляется на основании ст.6 и 10 Федерального закона №214-ФЗ, ст.309-310 ГК РФ и со ссылкой на нарушенные условия договора. Документ направляется по юридическому и фактическому адресам застройщика (первый лучше выяснять доподлинно, путем заказа выписки из ЕГРЮЛ) и доставляется лично либо по почте, заказным письмом с составлением описи вложения. Отметка о получении претензии застройщиком необходима для дальнейшего разбирательства в суде.

Сумма неустойки рассчитывается исходя из даты передачи застройщиком квартиры инвестору по договору долевого участия. Причем важно учитывать и срок, указанный в самом договоре, и конечную сумму неустойки — если истец по ошибке ее завысит, суд все равно сделает расчет по закону, однако итоговая сумма, превышающая 1 миллион рублей, влечет за собой обязательную оплату государственной пошлины.

Существенные пункты ДДУ

Многие граждане склонны подписывать договоры «не глядя», особенно если документ имеет большой объем текста, изобилующего юридическими терминами и формулировками, растягивающими вдумчивое чтение не на один час. Но внимательно читать ДДУ и прояснять все непонятные вопросы перед подписанием необходимо в целях безопасности собственной сделки.

Важно! Внимательность при подписании ДДУ — важная составляющая безопасности интересов дольщика. Поэтому на поездку в офис застойщика для изучения и подписания документов необходимо выделить достаточное количество времени.

На что необходимо обратить особое внимание в договоре долевого участия:

  1. Объект долевого строительства. Застройщик должен предоставить всю проектную документацию, строительный адрес, серию жилого дома, его этажность и этаж покупаемой квартиры, ее площадь и планировку.
  2. Стоимостьи порядок оплаты — единовременно или в несколько этапов; права и обязанности сторон.
  3. Сроки. Определяется период, по истечении которого дом должен быть введен в эксплуатацию, квартиры поставлены на кадастровый учет и зарегистрированы на имя новых собственников. Также застройщик обязуется предоставлять инвесторам информацию и о ходе работ в процессе строительства путем открытой публикации отчетов.
  4. Ответственность сторон при нарушении обязательств по договору.

Важно, чтобы все сведения в договоре, которые подлежат проверке, соответствовали действительности, а все вопросы, которые инвестору не до конца ясны, были прояснены до подписания, а еще лучше — до визита в офис продаж.

Существенные пункты

Как обезопасить себя

Риски нельзя исключить полностью, но свести к минимуму их вполне реально. Для этого нужно выполнить несколько действий:

1. Проверить вторую сторону – зайти на официальный сайт и посмотреть, сколько, когда и каких объектов сдала фирма, есть ли у нее проектная декларация. После чего стоит посмотреть в интернете, какая репутация сложилась у этой организации, укладывалась ли она в сроки, в порядке ли у нее отчетность.

2. Изучить всю информацию, касающуюся будущего здания, – выяснить, на каком основании застройщик обладает участком, оформил ли он все разрешения; если есть возможность, следует ознакомиться с фото и видеоматериалами, чтобы понять, на какой стадии находится реализация проекта.

3. Убедиться в отсутствии предпосылок к банкротству – поинтересоваться в Арбитраже, нет ли в отношении второй стороны исков, взысканий или открытого исполнительного производства.

Ну а дальше, если все устраивает, можно лично встретиться с представителем фирмы-подрядчика и уже предметно узнать, как вступить в долевое строительство в данном конкретном случае, лично посмотреть землю. Опять же, лучше, если вас будет сопровождать опытный юрист.

Что делать, если застройщик недобросовестный

Если вторая сторона не выполнила свои обязательства, вы вправе:

  • при приеме объекта требовать устранить недостатки и дефекты в скорейшие сроки. Для оценки и контроля качества допустимо привлекать независимых специалистов;

  • настаивать на снижении конечной стоимости, если фактическая площадь не соответствует указанной в ДДУ; или в том случае, когда уровень отделочных или других работ не отвечает современным стандартам;

  • возмещать свои убытки в судебном порядке или путем полюбовного урегулирования претензии.

Судебное обращение

Судебное исковое заявление можно подавать в случае нарушения сроков, отмеченных в соглашении.

При этом дольщики могут выбрать один из вариантов:

  • Расторгнуть соглашение, потребовать возврата уплаченной денежной суммы за недвижимость;
  • Требовать выплаты штрафа за все дни просрочки.

Величина неустойки вычисляется по такой формуле — цена объекта недвижимости*общее число дней просрочки*1/300 ставки рефинансирования на дату рассмотрения дела.

Как правило, дольщики возвращают 1 — 20% от цены квартиры.

Альтернативный вариант — расторжение соглашения. Данный шаг могут совершить те участники, которые документально должны были получить жилплощадь более двух месяцев тому назад.

О договоре долевого участия в строительстве многоквартирного дома, смотрите здесь.

Соответственно, такая просрочка позволяет в порядке судопроизводства расторгнуть соглашение, требуя возврата инвестированных активов.

Видео: Долевое участие в строительстве:

Заключение

Покупка своего загородного дома, дело непростое и требует от заказчика немало свободного времени, нервов и финансовых средств. Для того, чтобы гарантированно потратить свои активы грамотно, рекомендуем обращаться в известные фирмы, имеющие положительную репутацию

Источники

  • http://tv-gubernia.ru/articles/dolevoe_stroitelstvo_chto_eto_takoe_poryadok_i_usloviya_uchastiya/
  • http://pro-ddu.ru/chto-takoe/
  • https://www.hata.by/articles/dolevoe_stroitelstvo-9148/
  • https://help-ddu.ru/drugoe/dolevoe-stroitelstvo
  • https://help-ddu.ru/drugoe/chto-takoe-dolevoe-stroitelstvo-kvartir
  • https://ipotekaved.ru/ddu/dolevoe-stroitelstvo.html
  • https://ipoteka-nedvizhimost.ru/tseny-na-dolevoe-uchastie-v-stroitelstve/
  • https://m-strana.ru/articles/dolevoe-stroitelstvo-na-paltsakh/

[свернуть]
(Visited 18 times, 1 visits today)
Статья была полезной? Поделись ею с друзьями!